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Risposte, guide e spiegazioni per tutte le funzioni di Bilanzo.

Verificato con Bilanzo Local 1.3.4, al 2026-09-25

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Primi passi

Tutto quello che serve per iniziare con Bilanzo.

  1. Che cos’è Bilanzo?
  2. A chi si rivolge Bilanzo?
  3. Che cosa posso fare durante la prova?
  4. Come inizio dopo la registrazione?
  5. Quale indirizzo apro nel browser dopo l’installazione?
  6. Esiste un’app per cellulare?

Bilanzo è un software di contabilità assistito da IA per PMI e ditte individuali svizzere. Legge, categorizza e registra i vostri giustificativi, prepara i rendiconti IVA e imposta la chiusura annuale.

Bilanzo funziona localmente sul vostro computer. Giustificativi, registrazioni e dati dei mandanti restano lì. Verso l’esterno vanno solo la verifica della licenza, la richiesta di aggiornamento, i corsi del giorno ufficiali e le connessioni che attivate voi stessi.

Bilanzo si rivolge a:

  • lavoratori indipendenti e ditte individuali
  • PMI fino a circa 50 collaboratori
  • studi fiduciari che seguono più mandanti
  • startup che cercano una soluzione contabile conveniente

Bilanzo non è pensato per grandi gruppi con esigenze di consolidamento complesse.

La versione di prova comprende 100 giustificativi. Dopo i 100 giustificativi Bilanzo vi regala 10 riconciliazioni bancarie come bonus, per percorrere una volta tutto il flusso dal giustificativo alla riconciliazione bancaria. Non c’è alcun limite di tempo.

Durante la prova l’elaborazione dei giustificativi è pienamente disponibile: categorizzazione IA, calcolo IVA ed esportazione PDF. Solo quando i limiti sono esauriti il conto passa a «Scaduto» e si sottoscrive un abbonamento.

Chi allena il modello con le proprie correzioni riceve giustificativi bonus.

Dopo la registrazione ricevete un’e-mail di conferma. Poi:

  1. Scaricate Bilanzo Local da /download (Setup o installatore web)
  2. Installate; alla fine il browser apre da solo http://localhost:3100
  3. Inserite il codice di configurazione: Bilanzo lo deposita su questo computer all’avvio (file setup_code.json nella cartella dati). Chi conosce il codice è davanti alla macchina; per questo il primo amministratore non ha bisogno di un’e-mail di conferma
  4. Impostate e-mail e password e accedete
  5. Attivate la licenza (una sola volta, come amministratore, con la vostra chiave di licenza)
  6. Create il primo profilo aziendale (ragione sociale, IDI, numero IVA)
  7. Caricate un primo giustificativo e verificate la categorizzazione dell’IA

Al primo avvio Bilanzo ha bisogno di internet per la verifica della licenza; con la prima verifica confermata il modello IA viene sbloccato e decompresso, ci vogliono alcuni minuti. Potete saltare bexio nell’assistente e collegarlo più tardi.

Sul computer l’avviatore apre il browser da solo. Se la finestra resta vuota, digitate http://localhost:3100 a mano.

Restate su questo indirizzo. L’accesso è legato all’origine: se aprite la stessa installazione con un altro nome o tramite l’indirizzo IP, il cookie di sessione non vale e l’accesso fallisce.

La porta 3100 è fissa, come la porta 8101 per il ritorno da bexio. Se un altro programma occupa una delle due, Bilanzo non parte e nomina quel programma nel messaggio "Porta occupata". Chiudete quel programma e riavviate Bilanzo.

Non esiste un’app dedicata per iOS o Android. Bilanzo Local gira sul vostro computer Windows e si usa nel browser.

Le foto dal telefono si caricano come qualsiasi altro file, anche HEIC degli iPhone. L’abbinamento diretto del telefono con la vostra installazione (pagina di acquisizione nella stessa rete) è in preparazione; appena rilasciato, la guida sarà qui.

Su bilanzo.ch gestite il vostro conto cliente, l’abbonamento e i download.

Installazione e configurazione

Passo per passo fino a un’installazione funzionante.

  1. Come installo Bilanzo su Windows?
  2. Quanto dura l’installazione?
  3. Come installo Bilanzo su macOS?
  4. Come configuro il profilo aziendale?
  5. Mi serve bexio per usare Bilanzo?
  6. Come collego Bilanzo a bexio e da dove vengono le credenziali?
  7. Quali altri servizi posso collegare e come ottengo le credenziali?
  8. Posso gestire più aziende?
  9. Come collego Bilanzo alla mia banca?
  1. Scaricate l’installatore da /download: Setup (pacchetto offline, in più parti) o installatore web (file piccolo che scarica il resto)
  2. Avviate il Setup; Windows chiede i diritti di amministratore. Se SmartScreen mostra un avviso, scegliete "Ulteriori informazioni" e "Esegui comunque"
  3. Confermate la cartella del programma. Predefinita: C:\Program Files\Mediaquotes\Bilanzo Local. L’assistente verifica lo spazio libero sul disco
  4. La prima configurazione gira in una finestra visibile (da 3 a 5 minuti): estrazione di programma e modello IA, creazione di database e coda come servizi Windows (BilanzoPostgres, BilanzoRedis), avvio automatico e icona nella barra delle applicazioni
  5. Alla fine il browser apre http://localhost:3100 con il codice di configurazione

Bilanzo richiede Windows 10 dalla versione 1809 o Windows 11, a 64 bit, e una scheda grafica NVIDIA con driver aggiornato. Non servono software aggiuntivi o virtualizzazione. Lasciate aperta la finestra di configurazione finché lavora.

Calcolate circa dieci minuti di lavoro allo schermo. Non servono riga di comando né conoscenze pregresse.

  • Verifica del computer e dello spazio su disco: meno di un minuto
  • Prima configurazione (estrazione, creazione dei servizi, preparazione del database): da 3 a 5 minuti
  • Con l’installatore web, in più il download del pacchetto: dipende dalla connessione
  • Dopo l’attivazione della licenza, l’estrazione del modello IA (4,37 GB): alcuni minuti, in background

Il pacchetto pesa diversi gigabyte. Su una linea lenta il download dura di più; volutamente non indichiamo un numero fisso. Lasciate aperta la finestra in questo tempo.

Una versione per macOS è in lavorazione. Non esiste ancora un download.

Bilanzo Local funziona attualmente su Windows 10 (build 1809 o più recente) e Windows 11, a 64 bit.

Al primo avvio compilate il profilo aziendale:

  • Ragione sociale: come nel registro di commercio
  • IDI: CHE-xxx.xxx.xxx (facoltativo per ditte individuali non iscritte)
  • N. IVA: l’IDI con il suffisso IVA
  • Metodo di rendiconto IVA: effettivo oppure aliquota saldo / forfetaria
  • Esercizio: inizio e fine (predefinito dall’01.01 al 31.12)

Sì. Bilanzo è costruito per lavorare con una contabilità bexio. Piano dei conti, contatti, codici IVA e giornale vengono da lì, e la registrazione preparata torna lì. bexio resta la contabilità di riferimento; Bilanzo è lo strato a monte che legge, categorizza e prepara.

L'assistente di configurazione permette tecnicamente di saltare il passaggio bexio. È una sequenza, non un'autorizzazione: le credenziali per l'accesso bexio sono disponibili solo dopo l'attivazione della licenza, per questo potete prima terminare l'installazione. Stabilite il collegamento subito dopo.

Senza bexio collegato vi mancano l'analisi IA bexio, la consegna delle registrazioni preparate e la ripresa del vostro piano dei conti.

Non dovete digitare alcuna chiave. Il collegamento passa dal vostro accesso presso bexio.

  1. Aprite il passaggio bexio nell'assistente di configurazione. Più tardi lo trovate sotto Impostazioni > Collegamenti
  2. Cliccate su Collega con bexio
  3. Si apre la pagina di accesso di bexio. Accedete lì con il vostro conto bexio
  4. bexio vi mostra quali diritti richiede Bilanzo. Confermate
  5. bexio riporta a Bilanzo, il passaggio mostra bexio collegato

Questi sono i diritti che Bilanzo richiede: accesso, profilo aziendale, leggere i contatti, leggere le fatture creditori, leggere le fatture debitori, giornale con piano dei conti e codici IVA, leggere i conti bancari, file dei giustificativi, e un diritto di rinnovo affinché il collegamento resti attivo.

Questi sono i diritti che Bilanzo espressamente non richiede: leggere o avviare ordini di pagamento, e scrivere fatture debitori.

Presso bexio il diritto sul giornale è tecnicamente un diritto di scrittura, perché bexio non offre un diritto di sola lettura per questo.

Il pulsante funziona solo dopo l'attivazione della licenza. Se al posto della pagina bexio compare un messaggio di errore, di regola la licenza non è ancora confermata; vedi "Ricevo il messaggio licenza scaduta".

Ciò che non figura qui non esiste.

bexio Pay (Amnis), collegato. Nell'abbonamento Professional, e solo se bexio Pay è attivo da voi.

  1. Aprite Impostazioni > bexio Pay (Amnis), oppure il passaggio nell'assistente di configurazione
  2. Cliccate su Collega con Amnis
  3. Inserite chiave API e segreto API. Entrambi li create nel vostro portale Amnis; Amnis ne descrive il punto esatto
  4. Bilanzo verifica subito i dati sull'interfaccia reale. Se sono errati, la voce viene scartata e ricevete un messaggio, invece di un collegamento che più tardi cede in silenzio

GetMyInvoices, in preparazione. L'interfaccia è costruita, manca la misurazione su un conto reale. Vedi "Che cos'è GetMyInvoices e in quale abbonamento è incluso?".

EPost, in preparazione. SIX bLink per i collegamenti bancari, previsto. Nessuno dei due è collegato oggi.

Le vostre credenziali per questi servizi restano nella vostra installazione.

Sì. Bilanzo gestisce più mandanti in parallelo. L’abbonamento Standard comprende un mandante. In Professional il numero di mandanti è illimitato: il primo è incluso, ogni mandante aggiuntivo costa CHF 50 al mese.

Ogni mandante ha giustificativi, conti, rendiconti IVA e rapporti propri. La separazione è a livello di banca dati: nessun mandante vede i dati di un altro.

Non esiste un collegamento diretto tramite open banking. La via passa da file del vostro e-banking:

  • Leggere gli estratti conto in CAMT.053, MT940 o CSV bancario sotto Importazione bancaria
  • Produrre un ordine di pagamento in PAIN.001. Questa via esiste oggi per il pagamento dei salari dalla contabilità salari; scaricate il file e lo approvate nel vostro e-banking
PostFinance, UBS, Raiffeisen, ZKB e la maggior parte delle banche cantonali svizzere mettono a disposizione il CAMT.053 nell'e-banking.

Giustificativi

Acquisire, categorizzare e gestire i giustificativi.

  1. Quali formati di file supporta Bilanzo?
  2. Come carico un giustificativo?
  3. Come correggo una categorizzazione sbagliata?
  4. Posso cancellare un giustificativo in seguito?
  5. Come tratto un giustificativo con più voci, ad esempio uno scontrino?
  6. Che cosa succede con i giustificativi in valuta estera?

Bilanzo accetta:

  • PDF (preferito, comprese fatture su più pagine)
  • JPG / JPEG
  • PNG
  • TIFF
  • HEIC (foto iPhone)

Dimensione massima: 10 MB per giustificativo; i file più grandi vengono rifiutati con un messaggio. Consiglio: scansioni ad almeno 200 dpi per il miglior risultato OCR.

Ci sono più vie:

  1. Trascina e rilascia: trascinate il file nella finestra dei giustificativi
  2. Pulsante «Aggiungi»: scegliete il file dalla finestra di dialogo
  3. Telefono: caricate la foto dal telefono come un file, anche HEIC

Dopo il caricamento l’IA elabora il giustificativo e lo mette nella coda di verifica.

Cliccate sul giustificativo interessato e modificate i campi seguenti:

  • conto (piano contabile PMI)
  • aliquota IVA
  • data e importo (se il riconoscimento ha sbagliato)
  • descrizione / causale

Le vostre correzioni vengono apprese localmente e migliorano le proposte per i prossimi giustificativi dello stesso fornitore.

Sì, finché il periodo contabile non è chiuso. I periodi chiusi sono protetti da scrittura.

I giustificativi cancellati sono rimossi in modo irreversibile. Create un backup in Impostazioni > Backup prima di cancellare.

Bilanzo riconosce i giustificativi su più righe. Potete assegnare ogni voce a un conto diverso («suddividere»). L’IA propone un conto per riga; voi confermate o correggete.

Bilanzo scarica automaticamente i corsi del giorno IVA ufficiali dell’Amministrazione federale delle contribuzioni (AFC), con i corsi dell’Ufficio federale della dogana e della sicurezza dei confini (UDSC) come ripiego. Per i giustificativi in valuta estera viene calcolato il controvalore in CHF e indicato sul documento contabile. La moneta di registrazione resta sempre il CHF.

Contabilità e IVA

Piano dei conti, rendiconto IVA e chiusura annuale.

  1. Quale piano dei conti viene usato?
  2. Quali aliquote IVA sono memorizzate?
  3. Come preparo un rendiconto IVA?
  4. Qual è la differenza fra controprestazioni convenute e ricevute?
  5. Come preparo la chiusura annuale?
  6. Bilanzo garantisce una contabilità conforme al CO?
  7. Che cos’è l’assistente di chiusura?

Bilanzo si basa sul piano contabile PMI (KR KMU), molto diffuso in Svizzera. Tutti i conti sono precaricati.

Potete aggiungere conti propri o rinominare quelli esistenti. I conti obbligatori per l’IVA e la chiusura non si possono cancellare.

Aliquote IVA svizzere attuali (in vigore dal 01.01.2024):

  • 8.1% aliquota normale
  • 3.8% aliquota speciale (alloggio)
  • 2.6% aliquota ridotta (alimentari, medicinali, libri, giornali)
  • 0% esente da IVA
  • 0% non imponibile

Le aliquote precedenti (prima del 2024: 7.7% / 3.7% / 2.5%) restano disponibili per le registrazioni storiche.

In IVA > Crea rendiconto:

  1. Scegliete il periodo (trimestrale o semestrale)
  2. Bilanzo compila le cifre del modulo a partire dalle registrazioni del periodo
  3. Verificate il rendiconto cifra per cifra ed esportatelo in PDF
  4. Contrassegnate il rendiconto come «inoltrato» (il periodo viene bloccato)
Bilanzo calcola con il metodo registrato nel profilo aziendale: effettivo o aliquota saldo. Per l’aliquota saldo inserite nel profilo l’aliquota approvata dall’AFC; senza di essa non viene calcolato alcun rendiconto.
Verificate il rendiconto prima di inoltrarlo. La responsabilità delle cifre inoltrate è vostra o del vostro fiduciario; Bilanzo prepara, non firma.

Controprestazioni convenute (predefinito): l’IVA è dovuta al momento della fatturazione, indipendentemente dal pagamento.

Controprestazioni ricevute: l’IVA è dovuta solo all’incasso. Secondo l’art. 39 LIVA si rendiconta per legge secondo le controprestazioni convenute; l’AFC autorizza su richiesta il rendiconto secondo le controprestazioni ricevute. Non è previsto alcun limite di cifra d’affari. Il metodo scelto va mantenuto per almeno un periodo fiscale.

Bilanzo rendiconta attualmente secondo le controprestazioni convenute.

In Chiusura annuale > Nuova chiusura:

  1. Registrate tutti i giustificativi aperti
  2. Eseguite le riconciliazioni (banca, creditori, debitori)
  3. Bilanzo controlla gli errori frequenti
  4. Esportate i rapporti: bilancio, conto economico, allegato
  5. Bloccate il periodo come chiuso

Bilanzo è orientato ai requisiti degli art. 957-962 CO e impone:

  • la contabilità in partita doppia (dare = avere)
  • la registrazione cronologica
  • un giustificativo per ogni registrazione
  • l’immutabilità dei periodi chiusi

Le imprese di cui all’art. 957 cpv. 2 CO possono tenere una contabilità semplificata su entrate, uscite e situazione patrimoniale. Bilanzo supporta entrambe.

La responsabilità della vostra contabilità resta vostra o del vostro fiduciario. Bilanzo prepara, non firma.

L’assistente di chiusura vi guida con una lista in tre fasi: lavori preliminari (giustificativi, riconciliazione bancaria, IVA T4, inventario, debitori/creditori, salari, AVS/LAINF/LPP), scritture di chiusura (ad esempio ratei e risconti) e ottimizzazione fiscale.

L’avanzamento è registrato per esercizio e ogni passo finisce nella pista di controllo.

Assistente di chiusura con lista in tre fasi e indicatore di avanzamento

Funzioni IA

Come lavora l’intelligenza artificiale di Bilanzo.

  1. L’IA gira sul mio computer o presso un fornitore esterno?
  2. Quali modalità operative esistono per la registrazione?
  3. Come funziona la categorizzazione automatica?
  4. L’IA impara dalle mie correzioni?
  5. L’IA riconosce i giustificativi scritti a mano?
  6. Quali lingue riconosce l’IA?
  7. Che cos’è la coda di verifica e come si usa?
  8. Che cosa fa l’analisi IA bexio?

Sul vostro computer. Il pacchetto include il motore IA (Ollama) e i modelli: il modello linguistico bilanzo:1.1.0 per le proposte di registrazione e un modello di visione per leggere le immagini dei giustificativi. Nulla viene scaricato da un servizio esterno e i vostri giustificativi non lasciano mai il dispositivo.

Il modello di visione è MiniCPM-V di OpenBMB. La sua licenza richiede questa indicazione: Built with 面壁MiniCPM. MiniCPM is licensed under the MiniCPM Model Community License, © OpenBMB Platforms, Inc. All rights reserved. Le licenze di tutti i componenti forniti figurano nel programma sotto Impostazioni, Licenze di terzi.

Il modello linguistico è cifrato nel pacchetto. Il server licenze consegna la chiave con la prima verifica confermata dopo l’attivazione; solo allora Bilanzo estrae il modello (4,37 GB), ci vogliono alcuni minuti. Prima funzionano interfaccia, giustificativi e bexio, mancano le proposte dell’IA e l’interfaccia lo segnala.

L’IA ascolta solo su questo computer (127.0.0.1) e non è raggiungibile dall’esterno.

Tre, e alla consegna la registrazione automatica è disattivata. Dovete attivarla e confermarla esplicitamente.

  • Manuale (predefinito per tutti gli abbonamenti): ogni giustificativo va nella coda di verifica e voi cliccate su «registra».
  • Semiautomatico (da Standard in su): Bilanzo procede giustificativo per giustificativo e vi sottopone ogni registrazione singolarmente. Potete interrompere in qualsiasi momento. Nulla gira in sottofondo.
  • Completamente automatico (solo Professional): Bilanzo registra senza fermate intermedie, purché il giustificativo superi la vostra soglia di confidenza. Un tetto giornaliero e un importo massimo per registrazione fungono da freni fissi.
La riconciliazione bancaria automatica non è compresa. Non è disponibile e il relativo interruttore non si lascia attivare.

Non tramite un elenco di parole chiave. Bilanzo tiene per ciascuna delle vostre aziende un proprio grafo della conoscenza sul vostro dispositivo: una rete di nodi e collegamenti in cui i vostri fornitori, i vostri conti, le vostre posizioni, i vostri periodi, il contesto IVA, le norme svizzere e le vostre decisioni sono connessi. Il modello non si limita a leggere il giustificativo, interroga questa rete.

Ogni collegamento porta con sé la propria origine. Quattro origini possono reggere una registrazione: una norma con il suo riferimento, una regola della vostra azienda, la decisione di una persona, il giustificativo stesso. Altre quattro possono fornire candidati e non concludono mai: somiglianza, vicinanza vettoriale, supposizione del modello e il vostro storico bexio. Per questo ogni proposta di conto si può ricondurre alla sua origine invece di doverci credere.

Se la catena non si chiude, non si tira a indovinare. Il giustificativo finisce nella lista di controllo con una domanda concreta. Chi vuole che ciò valga senza eccezioni attiva nelle impostazioni il controllo di provenienza: senza una catena di conoscenza nominabile non c'è allora alcuna proposta di conto.

È la vostra rete, non la nostra. Il grafo viene creato con l'installazione e si riempie dai vostri giustificativi, dal vostro piano dei conti e dalle vostre correzioni. Un conto viene collegato solo se figura nel piano dei conti di quel preciso mandato. Ogni mandato ha il proprio grafo, separato a livello di banca dati.

E resta da voi. Il modello linguistico e il modello visivo sono nel pacchetto e girano sulla vostra macchina. I vostri giustificativi non vanno ad alcun fornitore di IA terzo.

Quello che non affermiamo: un tasso di successo in percentuale. Non lo misuriamo da voi, quindi non lo citiamo.

Sì. Ogni correzione manuale viene salvata localmente nella vostra installazione e migliora le proposte per i prossimi giustificativi dello stesso fornitore. Ciò che viene appreso resta da voi.

Il modello di base fornito è curato da noi e rinnovato con un aggiornamento.

Il testo stampato viene letto in modo affidabile dal riconoscimento testo. Per le immagini dei giustificativi, anche manoscritti, Bilanzo usa in più il modello di visione incluso, che capisce il giustificativo come immagine. La scrittura a mano viene così riconosciuta, ma con un valore di confidenza più basso; questi giustificativi vanno nella lista di controllo per la verifica.

Consiglio: preferite giustificativi dattiloscritti o stampati, fotografate la scrittura a mano ben illuminata e dritta. Gli scontrini termici sono riconosciuti bene.

Vengono riconosciuti i giustificativi in tedesco, francese, italiano e inglese. Questo copre le fatture che si incontrano abitualmente in Svizzera.

Nella coda di verifica confermate le decisioni IA aperte: i giustificativi elaborati che attendono il vostro controllo. Quelli ad alta confidenza vengono proposti come candidati all’approvazione.

Per lavorare in fretta ci sono scorciatoie da tastiera: J giustificativo successivo, K precedente, A approvare, R rifiutare, C correggere.

Coda di verifica con decisioni IA aperte e scorciatoie da tastiera

L’analisi IA bexio è un’analisi approfondita della vostra contabilità bexio, aggiornata ogni giorno. Fornisce risultati in sei ambiti: panoramica, anomalie, fornitori principali, verifica IVA, previsione di liquidità e conformità.

Ogni risultato ha un valore di confidenza e una raccomandazione concreta; le note di conformità citano la base legale, ad esempio l’art. 957a CO.

Questa analisi richiede una connessione bexio attiva.

Analisi IA bexio con panoramica e distribuzione dei risultati

Esportazione e importazione

Dati in entrata e in uscita.

  1. Quali formati di esportazione offre Bilanzo?
  2. Posso importare dati da un altro software contabile?
  3. Posso esportare tutti i miei dati?
  4. Che cos’è GetMyInvoices e in quale abbonamento è incluso?

Bilanzo produce:

  • PDF: rapporti, rendiconti IVA, chiusura annuale, fatture QR e l'informativa sulla protezione dei dati
  • CSV: giornale, schede conto, analisi e il registro eventi dell'eArchivio. Il file porta un contrassegno di ordine dei byte e si apre in Excel senza ulteriori passaggi
  • PAIN.001: ordine di pagamento per i salari, come file per il vostro e-banking
  • ZIP, eArchivio: il pacchetto per esercizio con i giustificativi, i dati di registrazione per giustificativo, l'elenco concatenato degli eventi, un elenco di somme di controllo con firma e un'autodescrizione per la revisione
  • ZIP, protezione dei dati: l'esportazione per la portabilità secondo l'art. 28 LPD
Non esiste un XLSX proprio. Dove l'interfaccia dice "Excel" ricevete un CSV che Excel apre direttamente. Non è una vera cartella di lavoro con formattazione e formule.

Il CAMT.053 va solo in entrata, non in uscita: Bilanzo legge gli estratti conto in questo formato e non li scrive.

No, non da altro software contabile. Una contabilità bexio è il presupposto per l'uso di Bilanzo; i vostri dati contabili vengono da lì.

Ciò che Bilanzo legge davvero:

  • Estratti conto bancari in CAMT.053, MT940 o CSV bancario sotto Importazione bancaria
  • Giustificativi come singoli file, vedi "Quali formati di file supporta Bilanzo?"
  • La vostra contabilità bexio tramite il collegamento bexio: piano dei conti, contatti, fatture creditori e debitori, giornale

Non esiste un'importazione di giornali, liste creditori o debitori in CSV. Prima figurava qui ed era sbagliato. Non promettiamo nulla che non abbiamo costruito e misurato.

Chi oggi lavora con un altro software porta prima la propria contabilità in bexio. bexio dispone di funzioni proprie per questo; Bilanzo non interviene lì.

Sì. Ma sono tre cose diverse e vanno tenute distinte.

1. Informativa sui vostri dati personali. Sotto Protezione dei dati ricevete l'informativa secondo l'art. 25 LPD in PDF, HTML o JSON, e l'esportazione per la portabilità secondo l'art. 28 LPD in ZIP: dati anagrafici, metadati dei giustificativi, registrazioni e un estratto delle vostre azioni. Una volta ogni 24 ore. I file dei giustificativi non sono inclusi.

2. I vostri dati contabili. La copia completa con i file dei giustificativi è il backup in Impostazioni > Backup: banca dati, giustificativi e impostazioni del mandato in un file cifrato. Questo backup può essere riletto in un'altra installazione Bilanzo, ad esempio al cambio di macchina.

Impostate prima un codice di ripristino. Senza di esso la chiave si trova solo accanto al backup sullo stesso dispositivo, e il file da solo non vi serve su una macchina nuova.

3. Passaggio verso bexio o via da bexio. Questa via non esiste in Bilanzo e non deve svolgersi in Bilanzo. Portare una contabilità dentro bexio o fuori da bexio spetta alle funzioni proprie di bexio. Questa è la distinzione importante: Bilanzo vi restituisce i vostri dati, il cambio della contabilità di riferimento lo esegue bexio.

A ciò si aggiungono i rapporti da leggere e da trasmettere: bilancio, conto economico, schede conto, liste debitori e creditori in PDF o CSV, e il pacchetto eArchivio per esercizio. Tutto resta sul vostro dispositivo.

GetMyInvoices è un servizio che raccoglie le fatture dai vostri portali online, ad esempio operatori telefonici, hoster o fornitori. Bilanzo dovrà prelevare queste fatture e metterle come giustificativi nella lista di controllo, invece di farvele scaricare una a una.

Questo collegamento è in preparazione. L'interfaccia è costruita, ma non l'abbiamo ancora misurata su un conto GetMyInvoices reale. Finché non è misurato non lo promettiamo, e non ha posto in alcun confronto di abbonamenti.

Non appena la misurazione sarà disponibile, qui troverete in quale abbonamento il collegamento è incluso e come collegarlo.

Conto e abbonamento

Prezzi, disdetta e gestione del conto.

  1. Quali abbonamenti esistono?
  2. Qual è la differenza fra Standard e Professional?
  3. Quanto costa un mandante aggiuntivo?
  4. Come e quando viene fatturato?
  5. Come disdico il mio abbonamento?
  6. Che cosa succede ai miei dati se disdico?
  7. Esistono condizioni per i fiduciari?
  8. Posso trasferire l’abbonamento a un altro utente?

Due, più la versione di prova gratuita:

  • Standard, CHF 199 al mese: un mandato, un utente, registrazione manuale e semiautomatica
  • Professional, CHF 299 al mese: mandati illimitati (il primo incluso, ogni ulteriore CHF 50 al mese), fino a 5 utenti, in più la registrazione completamente automatica, ePost e Amnis, white label e supporto prioritario

I giustificativi sono illimitati in Standard e Professional; solo la versione di prova è limitata a 100 giustificativi. Nell’abbonamento annuale le tariffe sono CHF 1'990 e CHF 2'990, cioè due mesi in regalo. Entrambi gli abbonamenti sono disdicibili mensilmente. Tutti i prezzi e le prestazioni su bilanzo.ch/#preise.

La contabilità in sé è la stessa in entrambi: stessa elaborazione dei giustificativi senza contatore, stesso piano dei conti, stesso rendiconto IVA, stessa chiusura annuale, stesso eArchivio, stesso collegamento a bexio e GetMyInvoices.

Professional aggiunge:

  • Registrazione completamente automatica. Standard lavora in manuale o semiautomatico con conferma per ogni registrazione.
  • Mandati illimitati invece di uno (ogni ulteriore CHF 50 al mese).
  • Fino a 5 utenti invece di uno.
  • ePost e Amnis come collegamenti.
  • White label: il vostro logo e il vostro nome di prodotto per i vostri mandati. Solo in Professional.
  • Supporto prioritario.

Chi tiene da solo i conti della propria azienda e vuole comunque vedere ogni registrazione è a posto con Standard. Chi gestisce più mandati, lavora in team o si presenta con il proprio nome ha bisogno di Professional.

CHF 50 per mandante al mese in Professional; il primo mandante è incluso. L’abbonamento Standard comprende un mandante; per un secondo si passa a Professional.

I fiduciari pagano i mandanti dei loro clienti a scaglioni: CHF 75 per mandante al mese fino a 5 mandanti, CHF 60 fino a 20 mandanti, CHF 50 dal 21° mandante (vedi /treuhand/).

Un mandante aggiuntivo porta una contabilità separata propria, con giustificativi, conti, rendiconti IVA e rapporti propri.

Mensilmente o annualmente, con carta di credito o addebito diretto. Le fatture arrivano per e-mail.

Gli abbonamenti annuali vengono fatturati per intero all’inizio del periodo.

In qualsiasi momento in Conto > Abbonamento > Disdire. L’abbonamento prosegue fino alla fine del periodo pagato. Non c’è una durata minima.

I vostri dati restano dove sono: sul vostro dispositivo. Non cancelliamo nulla, perché la vostra contabilità non l’abbiamo.

Alla scadenza del periodo pagato Bilanzo blocca l’accesso all’applicazione. Database e giustificativi restano nella vostra installazione. Estraete quindi i dati prima della fine, finché l’accesso è aperto:

  • Impostazioni > Backup per il backup completo con i giustificativi; Protezione dei dati > Esportazione dati per lo ZIP con dati anagrafici, metadati, registrazioni ed estratto delle azioni
  • il pacchetto eArchivio per esercizio, a prova di revisione con somme di controllo
  • i rapporti che vi servono, in PDF e XLSX

Così l’obbligo di conservazione secondo l’art. 958f CO è coperto, indipendentemente dall’abbonamento.

Anche i backup restano leggibili: la chiave sta nel file .localwrapkey accanto ai backup. Copiate sempre l’intera cartella backups con questo file; un backup senza la chiave non si apre.

Sì. Fiduciari e contabili tengono i mandanti dei loro clienti in Bilanzo e pagano a scaglioni: CHF 75 per mandante al mese fino a 5 mandanti, CHF 60 fino a 20 mandanti, CHF 50 dal 21° mandante.

Offerta di lancio per fiduciari: i primi 150 fiduciari pagano una tantum CHF 299 per la configurazione e nessun canone mensile, solo i mandanti. Dal 151° fiduciario vale un canone base di CHF 299 al mese più i mandanti. Vale sempre solo uno dei due: la configurazione una tantum o il canone mensile. Dettagli su /treuhand/.

Il programma clienti di prova su /testkunden/ si rivolge alle PMI con una propria azienda, non ai fiduciari.

L’immagine propria (white label: il vostro logo e il vostro nome di prodotto per i vostri mandati) fa parte dell’abbonamento Professional e non è inclusa in nessun altro abbonamento.

Sì. In Conto > Gestione utenti cambiate il titolare del conto o aggiungete altri utenti. Per il trasferimento a un altro indirizzo e-mail scrivete a [email protected].

Protezione dei dati e sicurezza

Cifratura, archiviazione dei dati e basi legali.

  1. Dove sono archiviati i miei dati?
  2. Come sono cifrati i miei dati?
  3. Bilanzo è conforme al GDPR e alla revLPD?
  4. Come faccio il backup della mia contabilità?
  5. Che cosa succede se dimentico la password?
  6. Che cos’è Bilanzo eArchivio e come funziona l’archiviazione a prova di revisione?

Sul vostro computer. Bilanzo Local viene installato e gestito da voi. Giustificativi, registrazioni, dati dei mandati e analisi IA si trovano esclusivamente nel database locale della vostra installazione. Non esiste alcun centro dati Bilanzo che custodisca i vostri dati contabili.

La cartella dati su Windows: per una nuova installazione la cartella daten nella cartella del programma, di solito C:\Program Files\Mediaquotes\Bilanzo Local\daten; per un’installazione esistente da versioni precedenti resta C:\ProgramData\Bilanzo Local. Contiene il database (postgres), i vostri giustificativi (app\data\documents), l’archivio GeBüV, i backup (backups) e i log. Un aggiornamento sostituisce solo la parte programma e non tocca database, giustificativi o backup.

Queste connessioni lasciano il dispositivo, e solo queste: la verifica della licenza, la richiesta di aggiornamento, le richieste di supporto che fate voi, più i corsi ufficiali del giorno e le fonti giuridiche da estv.admin.ch, bazg.admin.ch e fedlex.admin.ch. In più, e solo se li collegate esplicitamente: bexio, ePost, GetMyInvoices e Amnis. I vostri giustificativi non vanno a nessun fornitore IA esterno. Il modello linguistico calcola sul vostro dispositivo.

Bilanzo usa la seguente cifratura:

  • Trasmissione: HTTPS, almeno TLS 1.2, TLS 1.3 dove il client lo supporta. Bilanzo verifica inoltre il certificato del server licenze contro un’impronta fissa; un canale forzato, come lo creano alcuni antivirus, viene riconosciuto.
  • Segreti dell’installazione (password del database, token bexio, credenziali ePost e GetMyInvoices): sigillati con la protezione dati di Windows (DPAPI), legati a questo computer. Su un altro computer il sigillo non si apre.
  • Modello IA: cifrato nel pacchetto (AES-256); la chiave arriva con la verifica della licenza e non viene mai scritta su disco.
  • Backup: come file cifrato (.blze, AES-256-GCM). La chiave sta in .localwrapkey accanto ai backup e non è legata al dispositivo: chi copia la cartella con la chiave può leggere il backup su qualsiasi computer; senza la chiave, nessuno.
  • Separazione dei mandati: a livello di database tramite Row Level Security. Nessun mandato vede i dati di un altro.

Il database contabile in sé è salvato non cifrato nella vostra installazione; per cifrare il disco usate BitLocker. Tutti i servizi ascoltano solo su questo computer (127.0.0.1); nessuna porta è raggiungibile dall’esterno.

Bilanzo è orientato a entrambi i quadri normativi:

  • la legge svizzera sulla protezione dei dati (revLPD, in vigore dal 01.09.2023)
  • il GDPR dell’UE (per clienti residenti nell’UE o con partner commerciali nell’UE)

La situazione di partenza aiuta: poiché la contabilità non lascia il vostro dispositivo, per i dati dei giustificativi non vi è alcun trattamento per conto terzi da parte nostra.

Un modello di contratto per il trattamento è disponibile su /dpa.

Bilanzo esegue backup da solo, e potete farne uno voi in qualsiasi momento.

Un backup gira automaticamente ogni giorno (di notte) e in più ogni settimana, finché Bilanzo è in esecuzione; un computer spento non fa backup. Entrambi sono attivi di fabbrica. In Impostazioni > Backup create un backup a mano, vedete l’elenco, verificate la leggibilità e ripristinate se serve.

Un backup (.blze) contiene database, file dei giustificativi e impostazioni del mandato, cifrati con AES-256-GCM. Sta nella cartella backups della cartella dati, insieme al file chiave .localwrapkey.

Se i backup stanno sullo stesso disco della contabilità, in caso di guasto se ne vanno con lui. Mettete la cartella dei backup su un altro supporto e copiate sempre l’intera cartella, file chiave compreso. Un backup senza .localwrapkey non si apre da nessuna parte; con entrambi, su qualsiasi computer.

Prima di ogni aggiornamento Bilanzo crea inoltre da solo un dump del database, e la disinstallazione esporta la contabilità prima di rimuovere qualcosa.

Bilanzo Local gira sul vostro dispositivo e non ha un conto centrale tramite cui reimpostare una password via e-mail. Non esiste quindi un reset della password via e-mail.

  • Un altro amministratore della vostra installazione vi assegna una nuova password nella gestione utenti.
  • Se non c’è un altro amministratore, rivolgetevi a [email protected]. Il ripristino richiede l’accesso al computer.

La password del vostro conto cliente su bilanzo.ch è separata e si reimposta lì come di consueto.

Bilanzo eArchivio registra tutti gli eventi contabili a prova di revisione secondo gli art. 957a e 958f CO:

  • Solo aggiunta: modificare o cancellare a posteriori le voci della pista di controllo è tecnicamente impedito, anche agli amministratori
  • Concatenamento: ogni voce è concatenata alla precedente con SHA-256; ogni manipolazione rompe visibilmente la catena
  • Archivio dei giustificativi: giustificativi in PDF/A-3b, per esercizio in uno ZIP firmato con manifesto SHA-256 e firma Ed25519
  • Conservazione decennale secondo l’art. 958f CO

Per la revisione esportate con un clic un rapporto di controllo PDF o una tabella CSV, entrambi con somma di controllo e firma. Un fiduciario può così verificare l’archivio anche offline.

Bilanzo eArchivio con catena intatta, archivio PDF/A-3b e esportazione per il revisore

Requisiti di sistema

Che cosa serve per Bilanzo.

  1. Quali sistemi operativi sono supportati?
  2. Di quale hardware ho bisogno?
  3. Bilanzo funziona senza internet?
  4. Come mi arriva un aggiornamento?
  5. Cosa gira sul mio computer quando Bilanzo è in esecuzione?
  6. Come disinstallo Bilanzo, e cosa resta dei miei dati?
  • Windows: Windows 10 dalla versione 1809 o Windows 11, a 64 bit. Bilanzo gira in modo nativo come programma Windows con propri servizi Windows, senza Hyper-V e senza virtualizzazione nel BIOS.
  • macOS: in preparazione (una base di codice, tre installer), nessun download ancora disponibile
  • Linux: disponibile su /download, come pacchetto .deb (Ubuntu 24.04 o più recente, x86_64) e come archivio tar.gz per altre distribuzioni con systemd

Minimo:

  • Windows 10 dalla versione 1809 o Windows 11, 64 bit
  • 16 GB di RAM secondo il Setup. Con 8 GB Bilanzo parte, ma con memoria scarsa passa alla modalità risparmio senza modello linguistico (vedi sotto)
  • Scheda grafica NVIDIA con driver aggiornato, obbligatoria. Volutamente non esiste una modalità CPU; senza scheda NVIDIA Bilanzo non parte
  • Spazio su disco: il pacchetto pesa circa 5,5 GB compresso e 6,8 GB estratto, di cui 4,37 GB per il modello IA; si aggiungono database, giustificativi e backup. L’assistente calcola il fabbisogno prima dell’installazione e lo indica; se lo spazio non basta, si interrompe
  • Accesso a internet al primo avvio, per la verifica della licenza e per gli aggiornamenti

Consigliato:

  • 16 GB di RAM o più, scheda NVIDIA con 8 GB di memoria video o più
  • SSD invece di disco rigido
  • Risoluzione Full HD o superiore

Modalità risparmio: prima di ogni avvio Bilanzo misura la RAM libera e lo spazio nella cartella dati. Se uno dei due non basta, Bilanzo parte comunque, ma senza il modello linguistico: database, interfaccia, giustificativi e bexio funzionano, l’analisi IA è ferma, e una finestra lo segnala. Appena spazio e memoria bastano, l’avvio successivo è normale. Non servono software aggiuntivi o virtualizzazione.

Il riconoscimento dei giustificativi, le proposte di registrazione e tutta la contabilità calcolano in locale e non hanno bisogno di internet. Serve una connessione per:

  • la verifica della licenza (ogni 15 minuti, ogni 5 minuti sotto carico IA)
  • l’aggiornamento dei corsi ufficiali del giorno
  • gli aggiornamenti
  • i collegamenti opzionali (bexio, ePost, GetMyInvoices, Amnis)

Se la connessione al server licenze cade, Bilanzo continua a lavorare: dopo 4 ore senza verifica confermata compare una barra "Server licenze non raggiungibile da ...", nient’altro cambia. Dopo 72 ore vengono bloccate solo le funzioni di scrittura; leggere, cercare ed esportare continuano. Appena la connessione torna, tutto è subito libero. Un fine settimana senza rete o un portatile chiuso non escludono nessuno.

Bilanzo chiede a bilanzo.ch se esiste una nuova versione e verifica la risposta contro una firma fissa. Cosa succede poi lo decidete voi in Impostazioni > Aggiornamenti: chiedere, solo segnalare, scaricare in background o applicare al prossimo avvio.

L’aggiornamento in sé:

  1. Scaricare il pacchetto (con ripresa), verificare somma di controllo e firma prima di estrarre qualsiasi cosa
  2. Creare un dump del database e mettere da parte la parte programma attuale (via di ritorno)
  3. Sostituire la parte programma, riprendere le vostre impostazioni, avviare i servizi, verificare il database

Contabilità, giustificativi, backup e ciò che l’IA ha imparato stanno fuori dalla parte programma e non vengono toccati dall’aggiornamento. Se qualcosa va storto, l’aggiornamento torna indietro da solo; la versione precedente si può ripristinare anche a mano. Il pacchetto pesa diversi gigabyte; la durata del download dipende dalla vostra linea.

È possibile anche un aggiornamento tramite il Setup (nuova versione sopra l’installazione esistente), che mantiene cartella dati e segreti.

Bilanzo Local è fatto di pochi elementi visibili. Tutti ascoltano solo su questo computer (127.0.0.1); nessuna porta è raggiungibile dall’esterno.

  • Due servizi Windows: BilanzoPostgres (il database contabile, PostgreSQL 15) e BilanzoRedis (coda e blocchi). Partono con Windows.
  • Tre processi applicativi come utente connesso: l’applicazione con interfaccia e API (porta 3100), il worker che elabora i giustificativi e il pianificatore delle esecuzioni programmate (giornale e banca bexio, corsi del giorno, conservazione).
  • L’IA (Ollama con i modelli inclusi), anch’essa solo in locale.
  • L’icona nella barra delle applicazioni: mostra "In esecuzione" o "Fermato", apre l’interfaccia e i log, avvia e ferma l’applicazione.

Bilanzo parte automaticamente a ogni accesso (attività "Bilanzo Local Auto-Start", 60 secondi dopo l’accesso). I diritti di amministratore servono solo per l’installazione e per un aggiornamento tramite il Setup; l’esercizio ne fa a meno.

Dalle Impostazioni di Windows, App, "Bilanzo Local". La disinstallazione prima salva e solo dopo rimuove:

  1. Esportazione della vostra contabilità in Documenti\Bilanzo-Export-<data>_<ora> prima di rimuovere qualsiasi cosa: il database come file SQL leggibile, i vostri giustificativi, l’archivio GeBüV, l’intera cartella sicherungen con il file chiave, più un elenco di somme di controllo e il file "WICHTIG-Bitte-lesen.txt"
  2. Prova: l’esportazione viene contata e verificata contro il database. Se fallisce, la disinstallazione si interrompe e indica il motivo in una frase; allora nulla è cancellato
  3. Solo dopo un’esportazione provata vengono rimossi servizi, programma e cartella dati. Restano solo i log per la ricerca dei guasti

La vostra contabilità sta poi esclusivamente nella cartella di esportazione sotto Documenti. I giustificativi restano quindi nel backup, non nel percorso di installazione. Conservate questa cartella; i backup al suo interno si ripristinano su qualsiasi computer insieme al file chiave.

Risoluzione dei problemi

Problemi frequenti e le loro soluzioni.

  1. Il browser non mostra nulla
  2. L’accesso fallisce anche se la password è giusta
  3. Il riconoscimento del testo dà risultati sbagliati
  4. Ricevo il messaggio «licenza scaduta»
  5. Una connessione non si stabilisce
  6. La stampa o l’esportazione PDF è vuota
  7. Come ottengo aiuto se nulla di ciò corrisponde?

Digitate http://localhost:3100 a mano. Se la pagina resta vuota, aspettate un minuto: al primo avvio Bilanzo configura i servizi, e ci vuole tempo.

Se non basta:

  1. Guardate l’icona di Bilanzo nella barra delle applicazioni: se mostra "Fermato", scegliete lì "avvia" oppure usate il pulsante "Riavvia" nell’interfaccia (bilanzo://restart)
  2. Se l’avviatore segnala "Porta occupata" con il nome di un programma, chiudete quel programma e riavviate Bilanzo. Bilanzo non passa a un’altra porta
  3. Se Windows segnala che il servizio BilanzoPostgres non è in esecuzione, la causa abituale è un disco pieno: liberate spazio, poi riavviate Bilanzo

La pagina di emergenza dell’icona mostra perché l’interfaccia non risponde e offre "Crea diagnostica". Un ZIP con i log, senza segreti, finisce sul desktop; inviatelo a [email protected].

Di solito dipende dall’indirizzo. Il cookie di sessione vale esattamente per l’origine con cui avete effettuato l’accesso.

  1. Riaprite l’interfaccia su http://localhost:3100, non con un altro nome né tramite l’indirizzo IP
  2. Accedete nuovamente lì
«Accedi con bexio» non richiede alcuna configurazione da parte vostra: il pulsante rimanda a auth.bexio.com, dove accedete con il vostro account bexio. Se fallisce, la causa è di solito una di queste tre: la licenza non è ancora attivata (l’accesso bexio arriva sul vostro computer con la verifica della licenza), il browser blocca il reindirizzamento, oppure avete usato un account bexio diverso da quello collegato alla vostra azienda. L’accesso con e-mail e password funziona indipendentemente.

Cause frequenti:

  • qualità dell’immagine troppo bassa (sotto i 150 dpi)
  • giustificativo molto inclinato o stropicciato
  • carattere tipografico molto insolito

Soluzioni:

  1. Scansionate di nuovo il giustificativo ad almeno 200 dpi
  2. Appoggiatelo diritto sul piano
  3. Caricatelo in PDF anziché in JPG

Correggete poi il giustificativo a mano. La correzione viene appresa e vale per i prossimi giustificativi dello stesso fornitore.

Causa A: la versione di prova è esaurita (100 giustificativi). Soluzione: sottoscrivete un abbonamento.

Causa B: l’abbonamento pagato risulta scaduto nel sistema. Soluzione: verificate lo stato in Il mio conto.

Causa C: la macchina è rimasta troppo a lungo senza connessione al server licenze. Dopo 4 ore compare solo una barra di avviso, dopo 72 ore sono bloccate le funzioni di scrittura. Soluzione: ripristinate la connessione, tutto torna subito libero.

Causa D: il computer ha nuovo hardware (disco, scheda madre) o Windows è stato reinstallato; l’installazione non corrisponde più all’impronta della licenza. Soluzione: riattivate la licenza con la stessa chiave.

Se persiste: [email protected].

Procedura:

  1. Verificate la connessione a internet
  2. VPN e firewall: le connessioni in uscita sulla porta 443 (HTTPS) devono essere permesse
  3. Antivirus che aprono l’HTTPS: Bilanzo riconosce il canale forzato e lo rifiuta. Escludete Bilanzo nell’antivirus.
  4. Riavviate Bilanzo
Bilanzo non sincronizza la vostra contabilità in un cloud. Qui sono interessate solo le connessioni opzionali e la verifica della licenza.

Procedura:

  1. Esportate in PDF invece di stampare direttamente
  2. Aprite il PDF in un altro visualizzatore
  3. Verificate che le registrazioni del periodo siano complete
  4. Per i rapporti, verificate la completezza dell’intervallo di date

Scrivete a [email protected] e descrivete cosa avete fatto e cosa è successo. Allegate il pacchetto di diagnostica: il pulsante "Crea diagnostica" nell’interfaccia (o nella pagina di emergenza dell’icona) raccoglie i log, senza segreti, in uno ZIP sul desktop. Nulla viene inviato senza la vostra mano.

Se non basta, fissiamo una sessione in cui ci mostrate il vostro schermo. Orario e strumento ve li indichiamo nella risposta alla vostra richiesta, mai di nostra iniziativa.

Non vi chiamiamo senza richiesta e non chiediamo mai per telefono un accesso remoto, una password o un pagamento. Se ricevete una chiamata o un’e-mail del genere, non rispondete e segnalatecelo.

Interfacce

Collegamento ad altri sistemi.

  1. Esiste un’API ufficiale?
  2. Esistono i webhook?
  3. Posso collegare Bilanzo al mio ERP?
  4. Quanto resta valido il mio accesso?

Un’API REST aperta con chiavi di accesso proprie non è oggi disponibile.

Bilanzo include connessioni pronte: bexio, ePost, GetMyInvoices, Amnis, nonché lo scambio di dati bancari via CAMT.053, MT940 e PAIN.001.

Se vi serve un collegamento a un altro sistema, scriveteci a [email protected].

I webhook non sono oggi disponibili.

Per lo scambio con altri sistemi usate le connessioni pronte (bexio, ePost, GetMyInvoices, Amnis) oppure lo scambio bancario via CAMT.053, MT940 e PAIN.001.

Oggi non esiste un’interfaccia aperta per sistemi terzi qualsiasi.

bexio, ePost, GetMyInvoices e Amnis sono collegati di serie. La via dei file resta aperta: CSV per il giornale, CAMT.053 e MT940 per gli estratti conto, PAIN.001 per gli ordini di pagamento.

Per un ulteriore collegamento scriveteci a [email protected].

L’accesso all’interfaccia si basa su un cookie di sessione HttpOnly con durata di 12 ore. Se continuate a lavorare si rinnova automaticamente; una sessione inattiva scade dopo 12 ore, e anche la chiusura del browser la termina.

Poiché non esiste un’API pubblica, non esistono nemmeno token API che si possano perdere.

Dalla consegna

Nessuno scrive queste risposte a mano. Nascono in fase di costruzione dai dati del pacchetto.

  1. Qual è la versione attuale di Bilanzo Local?
  2. Quali requisiti di sistema valgono per la versione attuale?
  3. Che cosa promette Bilanzo e come viene verificato?

La versione attuale è Bilanzo Local 1.3.4, rilasciata il 2026-09-22.

Questa indicazione non è scritta a mano su questa pagina. Proviene dalla nota di rilascio del pacchetto e viene riscritta a ogni costruzione; se non coincide con il pacchetto, l'aiuto non viene affatto consegnato.

Come vi arriva un aggiornamento è descritto sotto "Come mi arriva un aggiornamento?".

Misurato sul pacchetto 1.3.4:

  • Sistema operativo: Windows 10 (Build 17763) oder Windows 11, 64 bit
  • Memoria: 16 GB consigliati
  • Scheda grafica: NVIDIA con 8 GB di memoria per il modello linguistico
  • Spazio libero su disco: 47.7 GB sull'unità di destinazione

Il programma di installazione verifica lo spazio prima di iniziare e vi indica quanto manca, invece di interrompersi a metà.

Queste cifre sono misurate sul pacchetto costruito, non stimate. Con la versione successiva qui staranno le cifre della versione successiva.

Bilanzo tiene un elenco delle proprie promesse nei vostri confronti. Comprende attualmente 77 promesse e 77 punti di verifica: ogni promessa ha esattamente un punto di verifica, e ogni punto di verifica nomina la sua promessa.

Un punto di verifica conosce tre esiti:

  • verde: misurato su un'installazione in funzione e superato
  • rosso: misurato su un'installazione in funzione e non superato
  • non misurato: non misurato, con motivazione. Non vale mai come verde

Un passaggio di codice letto non è verde. Un'interfaccia che risponde non è la prova che il suo contenuto sia giusto.

Ciò che non figura in quell'elenco non viene verificato, e ciò che non è verificato non non è una nostra promessa.

Fino al riconoscimento del documento

9 funzioni: come il documento arriva e viene letto

  1. Quante delle 79 prestazioni reggono davvero oggi?
  2. Quali limiti di quantità valgono per abbonamento?
  3. Fino al riconoscimento del documento: che cosa esiste oggi?
  4. Un unico ingresso per tutte le fonti
  5. Il telefono come scanner di documenti
  6. Posta in arrivo bexio come fonte
  7. GetMyInvoices come fonte di documenti
  8. Casella ePost della Posta svizzera
  9. Importare l'estratto conto come CAMT o PDF
  10. Addestrare un proprio modello di documento da un esempio
  11. Riconoscimento IA dei documenti, anche scrittura a mano
  12. Leggere le singole posizioni per riga di fattura

La tabella delle prestazioni elenca 79 funzioni. Le abbiamo misurate tutte sul pacchetto 1.3.4, riga per riga, invece di affermarle:

  • 44 reggono senza limiti
  • 9 reggono con un limite misurato
  • 19 sono disponibili ma mai misurate su un’installazione in funzione
  • 7 sono in preparazione e qui figurano come tali
Lo scriviamo perché vi serve: dovete sapere prima dell’acquisto che cosa funziona oggi. Ciò che è in preparazione figura nelle sezioni qui sotto presso la rispettiva funzione, con il nome.

Il 3 novembre 2026 abbiamo ricontrollato sul codice sorgente le 16 righe che nel pacchetto 1.3.4 erano in preparazione e che oggi la tabella indica come comprese. Sono costruite e figurano sotto “disponibili ma mai misurate su un’installazione in funzione” finché non esiste una misurazione su un’installazione in funzione.

Tre limiti distinguono gli abbonamenti. I valori provengono dalla stessa tabella mostrata sulla pagina Prestazioni:

  • Documenti in totale: versione di prova 100, Standard 100'000, Professional 1'000'000
  • Riconciliazioni bancarie: versione di prova 10, Standard illimitato, Professional illimitato
  • Utenti: versione di prova 1, Standard 1, Professional 5

Che cosa comprende inoltre la versione di prova è sotto “Che cosa posso fare durante la fase di prova?”. I prezzi per abbonamento sono sotto Prezzi.

9 funzioni: come il documento arriva e viene letto

Questa sezione comprende 9 funzioni. Misurato sul pacchetto 1.3.4, aggiornato sul codice sorgente il 3 novembre 2026:

  • Un unico ingresso per tutte le fonti: disponibile
  • Il telefono come scanner di documenti: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Posta in arrivo bexio come fonte: disponibile, con un limite misurato
  • GetMyInvoices come fonte di documenti: disponibile
  • Casella ePost della Posta svizzera: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Importare l'estratto conto come CAMT o PDF: disponibile
  • Addestrare un proprio modello di documento da un esempio: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Riconoscimento IA dei documenti, anche scrittura a mano: disponibile
  • Leggere le singole posizioni per riga di fattura: disponibile

Ogni riga ha qui sotto una propria voce. Ciò che qui figura come in preparazione non ve lo promettiamo oggi.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Fino al riconoscimento del documento”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Fino al riconoscimento del documento”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, con un limite misurato. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Fino al riconoscimento del documento”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Fino al riconoscimento del documento”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Per la disponibilità per abbonamento vedere la tabella delle prestazioni.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Fino al riconoscimento del documento”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Fino al riconoscimento del documento”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Fino al riconoscimento del documento”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Fino al riconoscimento del documento”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Fino al riconoscimento del documento”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Memoria contabile adattiva

Impara dalle vostre correzioni, dalle vostre liste e dalle vostre regole aziendali.

  1. Memoria contabile adattiva: che cosa esiste oggi?
  2. Impara da ogni correzione che fate
  3. Impara una volta dalla vostra contabilità esistente
  4. Modello di apprendimento proprio per mandante, versione ripristinabile
  5. Il modello spiega la sua interpretazione, potete contestare
  6. Stato di apprendimento visibile in percentuale

Impara dalle vostre correzioni, dalle vostre liste e dalle vostre regole aziendali.

Questa sezione comprende 5 funzioni. Misurato sul pacchetto 1.3.4, aggiornato sul codice sorgente il 3 novembre 2026:

  • Impara da ogni correzione che fate: disponibile
  • Impara una volta dalla vostra contabilità esistente: disponibile, con un limite misurato
  • Modello di apprendimento proprio per mandante, versione ripristinabile: in preparazione
  • Il modello spiega la sua interpretazione, potete contestare: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Stato di apprendimento visibile in percentuale: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione

Ogni riga ha qui sotto una propria voce. Ciò che qui figura come in preparazione non ve lo promettiamo oggi.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Memoria contabile adattiva”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, con un limite misurato. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Memoria contabile adattiva”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: in preparazione. Per la disponibilità per abbonamento vedere la tabella delle prestazioni.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Memoria contabile adattiva”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Memoria contabile adattiva”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso solo nella versione di prova.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Memoria contabile adattiva”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Cosa lavora in sottofondo

Queste otto non si cliccano. Agiscono su ogni proposta che vedete.

  1. Cosa lavora in sottofondo: che cosa esiste oggi?
  2. Conto e aliquota IVA per fornitore, dopo la vostra prima conferma
  3. Continua a imparare ogni notte, anche quando non lavorate
  4. Motiva la proposta con il vostro caso precedente più simile
  5. Ricalibra il valore di sicurezza sul vostro tasso di successo
  6. Segnala quando una registrazione ricorrente si discosta dal conto abituale
  7. Ogni regola appresa riporta origine e data di validità
  8. Senza una catena di conoscenza nominabile non arriva alcuna proposta di conto
  9. Controlli di plausibilità fissi precedono ogni proposta

Queste otto non si cliccano. Agiscono su ogni proposta che vedete.

Questa sezione comprende 8 funzioni. Misurato sul pacchetto 1.3.4, aggiornato sul codice sorgente il 3 novembre 2026:

  • Conto e aliquota IVA per fornitore, dopo la vostra prima conferma: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Continua a imparare ogni notte, anche quando non lavorate: disponibile
  • Motiva la proposta con il vostro caso precedente più simile: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Ricalibra il valore di sicurezza sul vostro tasso di successo: disponibile
  • Segnala quando una registrazione ricorrente si discosta dal conto abituale: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Ogni regola appresa riporta origine e data di validità: disponibile, con un limite misurato
  • Senza una catena di conoscenza nominabile non arriva alcuna proposta di conto: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Controlli di plausibilità fissi precedono ogni proposta: disponibile

Ogni riga ha qui sotto una propria voce. Ciò che qui figura come in preparazione non ve lo promettiamo oggi.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Cosa lavora in sottofondo”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Cosa lavora in sottofondo”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Cosa lavora in sottofondo”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Cosa lavora in sottofondo”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Cosa lavora in sottofondo”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, con un limite misurato. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Cosa lavora in sottofondo”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Cosa lavora in sottofondo”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Cosa lavora in sottofondo”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Dal documento riconosciuto alla registrazione completata

Dal documento riconosciuto alla registrazione completata

  1. Dal documento riconosciuto alla registrazione completata: che cosa esiste oggi?
  2. Coda di verifica con scorciatoie da tastiera J K A R C
  3. Dettare invece di digitare
  4. Semiautomatico, un clic per documento
  5. Completamente automatico con soglia di sicurezza
  6. Postazione di controllo, elaborare tutto su tutti i canali

Dal documento riconosciuto alla registrazione completata

Questa sezione comprende 5 funzioni. Misurato sul pacchetto 1.3.4:

  • Coda di verifica con scorciatoie da tastiera J K A R C: disponibile, con un limite misurato
  • Dettare invece di digitare: in preparazione
  • Semiautomatico, un clic per documento: disponibile
  • Completamente automatico con soglia di sicurezza: disponibile
  • Postazione di controllo, elaborare tutto su tutti i canali: disponibile, con un limite misurato

Ogni riga ha qui sotto una propria voce. Ciò che qui figura come in preparazione non ve lo promettiamo oggi.

Stato: disponibile, con un limite misurato. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Dal documento riconosciuto alla registrazione completata”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: in preparazione. Per la disponibilità per abbonamento vedere la tabella delle prestazioni.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Dal documento riconosciuto alla registrazione completata”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso dall'abbonamento Standard.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Dal documento riconosciuto alla registrazione completata”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso nell'abbonamento Professional.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Dal documento riconosciuto alla registrazione completata”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, con un limite misurato. Compreso nell'abbonamento Professional.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Dal documento riconosciuto alla registrazione completata”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Le vostre liste da cui la memoria impara

Le vostre liste da cui la memoria impara

  1. Le vostre liste da cui la memoria impara: che cosa esiste oggi?
  2. Piano dei conti del mandante, modelli inclusi
  3. Centri di costo ad albero, ripartizione delle registrazioni
  4. Anagrafica fornitori con conto e codice IVA predefiniti
  5. Anagrafica clienti con termine di pagamento, limite di credito e scadenze
  6. Alias: associare grafie e marchi a fornitore e conto
  7. Aliquote saldo IVA con autorizzazione e validità
  8. Cifre IVA per periodo di rendiconto
  9. Associare i codici IVA ai tipi di IVA legali
  10. Registro dei cespiti con durata d'uso e ammortamento
  11. Anagrafica dipendenti e parametri salariali
  12. Fonti di conoscenza proprie come PDF o indirizzo web
  13. Fatture ricorrenti con periodicità
  14. Elenco soci e contributi aperti

Le vostre liste da cui la memoria impara

Questa sezione comprende 13 funzioni. Misurato sul pacchetto 1.3.4, aggiornato sul codice sorgente il 3 novembre 2026:

  • Piano dei conti del mandante, modelli inclusi: disponibile
  • Centri di costo ad albero, ripartizione delle registrazioni: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Anagrafica fornitori con conto e codice IVA predefiniti: disponibile
  • Anagrafica clienti con termine di pagamento, limite di credito e scadenze: disponibile
  • Alias: associare grafie e marchi a fornitore e conto: disponibile
  • Aliquote saldo IVA con autorizzazione e validità: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Cifre IVA per periodo di rendiconto: disponibile
  • Associare i codici IVA ai tipi di IVA legali: disponibile
  • Registro dei cespiti con durata d'uso e ammortamento: disponibile
  • Anagrafica dipendenti e parametri salariali: disponibile
  • Fonti di conoscenza proprie come PDF o indirizzo web: in preparazione
  • Fatture ricorrenti con periodicità: disponibile
  • Elenco soci e contributi aperti: disponibile

Ogni riga ha qui sotto una propria voce. Ciò che qui figura come in preparazione non ve lo promettiamo oggi.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: in preparazione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre liste da cui la memoria impara”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Le vostre regole aziendali

Le vostre regole aziendali

  1. Le vostre regole aziendali: che cosa esiste oggi?
  2. Se questo fornitore, allora questo conto
  3. Regole che liberano le pendenze senza chiedere, con contatore
  4. Matrice di approvazione: da quale importo quante firme di quale ruolo
  5. Quali controlli speciali girano, con quanta prudenza lavora il modello
  6. Forma giuridica, sede e scopo dal registro di commercio come sapere aziendale
  7. Limiti dell'automazione: soglia di sicurezza, volume giornaliero, importo massimo per registrazione

Le vostre regole aziendali

Questa sezione comprende 6 funzioni. Misurato sul pacchetto 1.3.4, aggiornato sul codice sorgente il 3 novembre 2026:

  • Se questo fornitore, allora questo conto: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Regole che liberano le pendenze senza chiedere, con contatore: in preparazione
  • Matrice di approvazione: da quale importo quante firme di quale ruolo: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Quali controlli speciali girano, con quanta prudenza lavora il modello: in preparazione
  • Forma giuridica, sede e scopo dal registro di commercio come sapere aziendale: in preparazione
  • Limiti dell'automazione: soglia di sicurezza, volume giornaliero, importo massimo per registrazione: disponibile

Ogni riga ha qui sotto una propria voce. Ciò che qui figura come in preparazione non ve lo promettiamo oggi.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre regole aziendali”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: in preparazione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre regole aziendali”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre regole aziendali”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: in preparazione. Per la disponibilità per abbonamento vedere la tabella delle prestazioni.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre regole aziendali”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: in preparazione. Per la disponibilità per abbonamento vedere la tabella delle prestazioni.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre regole aziendali”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso dall'abbonamento Standard.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Le vostre regole aziendali”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Chiusura, IVA e diritto svizzero

Chiusura, IVA e diritto svizzero

  1. Chiusura, IVA e diritto svizzero: che cosa esiste oggi?
  2. Bilancio, conto economico, bilancio di verifica, scheda conto
  3. Rendiconto IVA per trimestre e semestre secondo le cifre AFC
  4. Raccogliere, documentare ed esportare l'imposta sull'acquisto
  5. Creare ratei e risconti secondo CO 958b e registrarli in bexio
  6. Cespiti con aliquota, metodo e ammortamento mensile
  7. Lista di controllo, preparazione e chiusura annuale
  8. Bloccare e riaprire periodi e trimestri IVA, Olc
  9. Documenti tardivi in esercizi già bloccati
  10. Vista aggiornata: quali documenti, registrazioni e riconciliazioni mancano
  11. Solleciti a tre livelli con modelli ed elenco scadenze
  12. Creare QR-fatture
  13. Stipendi: collaboratori, periodi, elaborazione stipendi
  14. Rapporto ore con approvazione per gli stipendi
  15. Spese: via modulo e via documento
  16. Calcolare l'AVS indipendenti e generare il PDF di affiliazione
  17. Rapporto mensile all'ufficio esecuzioni secondo LEF 93
  18. Cambi, storico e rivalutazione
  19. Consolidamento di gruppo con rendiconto finanziario (strutturato come il CO art. 961b, indiretto dai libri bexio; non uno standard contabile riconosciuto)

Chiusura, IVA e diritto svizzero

Questa sezione comprende 18 funzioni. Misurato sul pacchetto 1.3.4, aggiornato sul codice sorgente il 3 novembre 2026:

  • Bilancio, conto economico, bilancio di verifica, scheda conto: disponibile
  • Rendiconto IVA per trimestre e semestre secondo le cifre AFC: disponibile
  • Raccogliere, documentare ed esportare l'imposta sull'acquisto: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Creare ratei e risconti secondo CO 958b e registrarli in bexio: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Cespiti con aliquota, metodo e ammortamento mensile: disponibile
  • Lista di controllo, preparazione e chiusura annuale: disponibile
  • Bloccare e riaprire periodi e trimestri IVA, Olc: disponibile
  • Documenti tardivi in esercizi già bloccati: disponibile
  • Vista aggiornata: quali documenti, registrazioni e riconciliazioni mancano: disponibile
  • Solleciti a tre livelli con modelli ed elenco scadenze: disponibile
  • Creare QR-fatture: in preparazione
  • Stipendi: collaboratori, periodi, elaborazione stipendi: disponibile
  • Rapporto ore con approvazione per gli stipendi: disponibile
  • Spese: via modulo e via documento: disponibile
  • Calcolare l'AVS indipendenti e generare il PDF di affiliazione: disponibile, con un limite misurato
  • Rapporto mensile all'ufficio esecuzioni secondo LEF 93: disponibile
  • Cambi, storico e rivalutazione: disponibile
  • Consolidamento di gruppo con rendiconto finanziario (strutturato come il CO art. 961b, indiretto dai libri bexio; non uno standard contabile riconosciuto): disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione

Ogni riga ha qui sotto una propria voce. Ciò che qui figura come in preparazione non ve lo promettiamo oggi.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: in preparazione. Per la disponibilità per abbonamento vedere la tabella delle prestazioni.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, con un limite misurato. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Chiusura, IVA e diritto svizzero”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Integrazioni

Integrazioni

  1. Integrazioni: che cosa esiste oggi?
  2. bexio: piano dei conti, contatti, imposte, registrare direttamente
  3. Riconciliazione bancaria, l'IA propone le coppie
  4. Amnis: riconciliare i movimenti della carta e allegare i giustificativi

Integrazioni

Questa sezione comprende 3 funzioni. Misurato sul pacchetto 1.3.4:

  • bexio: piano dei conti, contatti, imposte, registrare direttamente: disponibile, con un limite misurato
  • Riconciliazione bancaria, l'IA propone le coppie: disponibile
  • Amnis: riconciliare i movimenti della carta e allegare i giustificativi: disponibile, con un limite misurato

Ogni riga ha qui sotto una propria voce. Ciò che qui figura come in preparazione non ve lo promettiamo oggi.

Stato: disponibile, con un limite misurato. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Integrazioni”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Per la disponibilità per abbonamento vedere la tabella delle prestazioni.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Integrazioni”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, con un limite misurato. Compreso nell'abbonamento Professional.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Integrazioni”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Prova e sovranità dei dati

Prova e sovranità dei dati

  1. Prova e sovranità dei dati: che cosa esiste oggi?
  2. L'IA calcola sul vostro hardware
  3. Protocollo a prova di revisione con catena di hash ed esportazione
  4. Archivio Olc dieci anni, con chiave pubblica di verifica
  5. nLPD: accesso, esportazione e cancellazione per account utente
  6. Consensi per conservazione e cloud documentati
  7. Approvazione a quattro occhi con firma
  8. Creare, verificare e ripristinare backup
  9. Verificare, accettare, applicare e annullare gli aggiornamenti
  10. Accesso a due fattori
  11. White label per le fiduciarie: logo e nome del prodotto per i vostri mandati
  12. Risparmio e tempo guadagnato quantificati

Prova e sovranità dei dati

Questa sezione comprende 11 funzioni. Misurato sul pacchetto 1.3.4, aggiornato sul codice sorgente il 3 novembre 2026:

  • L'IA calcola sul vostro hardware: disponibile
  • Protocollo a prova di revisione con catena di hash ed esportazione: disponibile
  • Archivio Olc dieci anni, con chiave pubblica di verifica: disponibile, con un limite misurato
  • nLPD: accesso, esportazione e cancellazione per account utente: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Consensi per conservazione e cloud documentati: disponibile
  • Approvazione a quattro occhi con firma: disponibile
  • Creare, verificare e ripristinare backup: disponibile
  • Verificare, accettare, applicare e annullare gli aggiornamenti: disponibile
  • Accesso a due fattori: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • White label per le fiduciarie: logo e nome del prodotto per i vostri mandati: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione
  • Risparmio e tempo guadagnato quantificati: disponibile

Ogni riga ha qui sotto una propria voce. Ciò che qui figura come in preparazione non ve lo promettiamo oggi.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, con un limite misurato. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

La tabella completa con tutte le 79 funzioni e i tre abbonamenti si trova sotto Prestazioni.

Stato: disponibile. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

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Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso in tutti gli abbonamenti.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

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Stato: disponibile, non ancora misurato su un'installazione in funzione. Compreso nell'abbonamento Professional.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è verificato sul codice sorgente del 3 novembre 2026, non stimato.

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Stato: disponibile. Compreso dall'abbonamento Standard.

Questa funzione figura nella tabella delle prestazioni sotto “Prova e sovranità dei dati”. Lo stato è misurato sul pacchetto 1.3.4, non stimato.

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