Risposte, guide e spiegazioni per tutte le funzioni di Bilanzo.
Provate altri termini oppure scegliete una categoria.
Tutto quello che serve per iniziare con Bilanzo.
Bilanzo è un software di contabilità assistito da IA per PMI e ditte individuali svizzere. Legge, categorizza e registra i vostri giustificativi, prepara i rendiconti IVA e imposta la chiusura annuale.
Bilanzo funziona localmente sul vostro computer. Giustificativi, registrazioni e dati dei mandanti restano lì. Verso l’esterno vanno solo la verifica della licenza, la richiesta di aggiornamento, i corsi del giorno ufficiali e le connessioni che attivate voi stessi.
Bilanzo si rivolge a:
Bilanzo non è pensato per grandi gruppi con esigenze di consolidamento complesse.
La versione di prova è limitata a 100 giustificativi e 10 riconciliazioni bancarie. Non c’è alcun limite di tempo.
Durante la prova l’elaborazione dei giustificativi è pienamente disponibile: categorizzazione IA, calcolo IVA ed esportazione PDF. Solo quando i limiti sono esauriti il conto passa a «Scaduto» e si sottoscrive un abbonamento.
Chi allena il modello con le proprie correzioni riceve giustificativi bonus.
Dopo la registrazione ricevete un’e-mail di conferma. Poi:
Sul computer l’avviatore apre il browser da solo. Se la finestra resta vuota, digitate http://localhost:3100 a mano.
Restate su questo indirizzo. L’accesso è legato all’origine: se aprite la stessa installazione con un altro nome, lì il cookie di sessione non vale e l’accesso fallisce.
bilanzo.local esiste solo per il cellulare. Serve per acquisire i giustificativi con il telefono, così che accoppiamento e acquisizioni in attesa abbiano un nome stabile invece di un indirizzo IP che cambia.Non esiste un’app dedicata per iOS o Android. Bilanzo Local gira sul vostro computer Windows e si usa nel browser.
Potete comunque fotografare i giustificativi con il telefono: il cellulare viene accoppiato una volta alla vostra installazione e apre poi la pagina di acquisizione su bilanzo.local nella stessa rete. Le acquisizioni non ancora trasferite restano sul dispositivo finché la connessione torna.
Su bilanzo.ch gestite il conto cliente, l’abbonamento e i download.
Passo per passo fino a un’installazione funzionante.
Calcolate circa dieci minuti davanti allo schermo. Non servono riga di comando né conoscenze preliminari.
I singoli passi:
Una versione per macOS è in lavorazione. Non esiste ancora un download.
Al primo avvio compilate il profilo aziendale:
No. bexio è una connessione, non un requisito. Nell’assistente potete saltare il passo e recuperarlo più tardi; la configurazione risulta completa anche senza bexio.
In tal caso accedete con e-mail e password invece che con «Accedi con bexio».
Se usate bexio, la connessione porta due cose: l’analisi IA bexio della contabilità esistente e la via per trasferire a bexio le registrazioni preparate.
Sì. Bilanzo gestisce più mandanti in parallelo. L’abbonamento Standard ne include fino a 3, il Professional fino a 10. Ogni mandante aggiuntivo costa CHF 50 al mese.
Ogni mandante ha giustificativi, conti, rendiconti IVA e rapporti propri. La separazione è a livello di banca dati: nessun mandante vede i dati di un altro.
Bilanzo supporta lo standard ISO 20022 delle banche svizzere. Potete:
Non esiste una connessione diretta tramite open banking (API eBanking).
Acquisire, categorizzare e gestire i giustificativi.
Bilanzo accetta:
Dimensione massima: 25 MB per giustificativo. Consiglio: scansioni ad almeno 200 dpi per il miglior risultato OCR.
Ci sono più vie:
Dopo il caricamento l’IA elabora il giustificativo e lo mette nella coda di verifica.
Cliccate sul giustificativo interessato e modificate i campi seguenti:
Le vostre correzioni vengono apprese localmente e migliorano le proposte per i prossimi giustificativi dello stesso fornitore.
Sì, finché il periodo contabile non è chiuso. I periodi chiusi sono protetti da scrittura.
Bilanzo riconosce i giustificativi su più righe. Potete assegnare ogni voce a un conto diverso («suddividere»). L’IA propone un conto per riga; voi confermate o correggete.
Bilanzo scarica automaticamente i corsi del giorno IVA ufficiali dell’Amministrazione federale delle contribuzioni (AFC), con i corsi dell’Ufficio federale della dogana e della sicurezza dei confini (UDSC) come ripiego. Per i giustificativi in valuta estera viene calcolato il controvalore in CHF e indicato sul documento contabile. La moneta di registrazione resta sempre il CHF.
Piano dei conti, rendiconto IVA e chiusura annuale.
Bilanzo si basa sul piano contabile PMI (KR KMU), molto diffuso in Svizzera. Tutti i conti sono precaricati.
Potete aggiungere conti propri o rinominare quelli esistenti. I conti obbligatori per l’IVA e la chiusura non si possono cancellare.
Aliquote IVA svizzere attuali (in vigore dal 01.01.2024):
Le aliquote precedenti (prima del 2024: 7.7% / 3.7% / 2.5%) restano disponibili per le registrazioni storiche.
In IVA > Crea rendiconto:
Controprestazioni convenute (predefinito): l’IVA è dovuta al momento della fatturazione, indipendentemente dal pagamento.
Controprestazioni ricevute: l’IVA è dovuta solo all’incasso. Secondo l’art. 39 LIVA si rendiconta per legge secondo le controprestazioni convenute; l’AFC autorizza su richiesta il rendiconto secondo le controprestazioni ricevute. Non è previsto alcun limite di cifra d’affari. Il metodo scelto va mantenuto per almeno un periodo fiscale.
Bilanzo rendiconta attualmente secondo le controprestazioni convenute.
In Chiusura annuale > Nuova chiusura:
Bilanzo è orientato ai requisiti degli art. 957-962 CO e impone:
Le imprese di cui all’art. 957 cpv. 2 CO possono tenere una contabilità semplificata su entrate, uscite e situazione patrimoniale. Bilanzo supporta entrambe.
L’assistente di chiusura vi guida con una lista in tre fasi: lavori preliminari (giustificativi, riconciliazione bancaria, IVA T4, inventario, debitori/creditori, salari, AVS/LAINF/LPP), scritture di chiusura (ad esempio ratei e risconti) e ottimizzazione fiscale.
L’avanzamento è registrato per esercizio e ogni passo finisce nella pista di controllo.
Come lavora l’intelligenza artificiale di Bilanzo.
Sul vostro computer. Il modello linguistico è incluso nell’installazione e calcola localmente. Non c’è alcuna chiamata a un fornitore di IA esterno e i vostri giustificativi non lasciano mai il dispositivo.
Per questo il riconoscimento dei giustificativi funziona anche a computer offline.
Tre, e alla consegna la registrazione automatica è disattivata. Dovete attivarla e confermarla esplicitamente.
L’IA valuta:
Ne ricava il conto più probabile con un valore di confidenza. Le registrazioni con confidenza bassa vengono segnalate per la conferma.
Sì. Ogni correzione manuale viene salvata localmente nella vostra installazione e migliora le proposte per i prossimi giustificativi dello stesso fornitore. Ciò che viene appreso resta da voi.
Il modello di base fornito è curato da noi e rinnovato con un aggiornamento.
Il testo stampato viene riconosciuto in modo affidabile. La scrittura a mano viene riconosciuta, ma con un valore di confidenza più basso. Consiglio: preferite giustificativi dattiloscritti o stampati.
Gli scontrini con stampa termica vengono riconosciuti bene.
Vengono riconosciuti i giustificativi in tedesco, francese, italiano e inglese. Questo copre le fatture che si incontrano abitualmente in Svizzera.
Nella coda di verifica confermate le decisioni IA aperte: i giustificativi elaborati che attendono il vostro controllo. Quelli ad alta confidenza vengono proposti come candidati all’approvazione.
Per lavorare in fretta ci sono scorciatoie da tastiera: J giustificativo successivo, K precedente, A approvare, R rifiutare, C correggere.
L’analisi IA bexio è un’analisi approfondita della vostra contabilità bexio, aggiornata ogni giorno. Fornisce risultati in sei ambiti: panoramica, anomalie, fornitori principali, verifica IVA, previsione di liquidità e conformità.
Ogni risultato ha un valore di confidenza e una raccomandazione concreta; le note di conformità citano la base legale, ad esempio l’art. 957a CO.
Questa analisi richiede una connessione bexio attiva.
Dati in entrata e in uscita.
Bilanzo esporta:
Bilanzo importa:
Per migrazioni individuali il team di supporto è a disposizione: [email protected].
Sì, in qualsiasi momento. In Impostazioni > Protezione dei dati > Esporta tutti i dati ottenete un archivio completo (ZIP) di tutti i giustificativi, le registrazioni e le impostazioni.
A questo si aggiunge il pacchetto eArchivio a prova di revisione per esercizio. Entrambi restano sul vostro dispositivo.
GetMyInvoices è un servizio che raccoglie le fatture dai vostri portali online, ad esempio di operatori telefonici, hoster o fornitori. Bilanzo preleva queste fatture e le mette nella coda di verifica come giustificativi, invece che scaricarle una per una.
La configurazione è offerta nell’abbonamento Professional. Vi serve un conto GetMyInvoices; le credenziali sono salvate cifrate nella vostra installazione.
Prezzi, disdetta e gestione del conto.
Due, più la versione di prova gratuita:
Ogni mandante oltre tale numero costa CHF 50 al mese.
Con l’abbonamento annuale le formule costano CHF 1'990 e CHF 2'990, ossia due mesi in omaggio.
Tutti i prezzi e le prestazioni su bilanzo.ch/#preise.
La contabilità in sé è identica in entrambi: stessa elaborazione dei giustificativi, stesso piano dei conti, stessi rendiconti IVA, stessa chiusura annuale, stesso eArchivio.
Professional aggiunge:
Chi tiene da solo la contabilità della propria azienda e vuole comunque vedere ogni registrazione sta bene con Standard. Chi gestisce più mandanti o lavora in team ha bisogno di Professional.
CHF 50 per mandante al mese, non appena si supera il numero incluso nell’abbonamento: 3 mandanti con Standard, 10 con Professional.
Un mandante aggiuntivo porta una contabilità separata propria, con giustificativi, conti, rendiconti IVA e rapporti propri.
Mensilmente o annualmente, con carta di credito o addebito diretto. Le fatture arrivano per e-mail.
Gli abbonamenti annuali vengono fatturati per intero all’inizio del periodo.
In qualsiasi momento in Conto > Abbonamento > Disdire. L’abbonamento prosegue fino alla fine del periodo pagato. Non c’è una durata minima.
I vostri dati restano dove sono: sul vostro dispositivo. Non cancelliamo nulla, perché la vostra contabilità non è affatto presso di noi.
Alla fine del periodo pagato Bilanzo blocca l’accesso all’applicazione. La banca dati e i giustificativi restano nella vostra installazione.
Portate quindi fuori i dati prima della fine, finché l’accesso è aperto:
Così il vostro obbligo di conservazione secondo l’art. 958f CO è coperto, indipendentemente dall’abbonamento.
Sì. Fiduciari e contabili ottengono condizioni particolari e possono offrire Bilanzo ai loro mandanti. Dettagli su /treuhand/.
L’identità visiva propria (whitelabel) è aperta alle installazioni con profilo fiduciario.
Sì. In Conto > Gestione utenti cambiate il titolare del conto o aggiungete altri utenti. Per il trasferimento a un altro indirizzo e-mail scrivete a [email protected].
Cifratura, archiviazione dei dati e basi legali.
Sul vostro computer. Bilanzo Local viene installato e gestito da voi. Giustificativi, registrazioni, dati dei mandanti e analisi IA risiedono esclusivamente nella banca dati locale della vostra installazione. Non esiste alcun centro di calcolo Bilanzo che ospiti la vostra contabilità.
Queste connessioni lasciano il vostro dispositivo, e solo queste: la verifica della licenza, la richiesta di aggiornamento, le richieste di supporto che inoltrate voi stessi, nonché i corsi del giorno ufficiali e le fonti giuridiche da estv.admin.ch, bazg.admin.ch e fedlex.admin.ch. In aggiunta, e solo se le collegate espressamente: bexio, ePost, GetMyInvoices e Amnis.
I vostri giustificativi non vanno ad alcun fornitore di IA esterno. Il modello linguistico calcola sul vostro dispositivo.
Bilanzo usa la cifratura seguente:
La banca dati contabile in sé è archiviata non cifrata nella vostra installazione; per cifrare il supporto usate BitLocker.
Bilanzo è orientato a entrambi i quadri normativi:
La situazione di partenza aiuta: poiché la contabilità non lascia il vostro dispositivo, per i dati dei giustificativi non vi è alcun trattamento per conto terzi da parte nostra.
Un modello di contratto per il trattamento è disponibile su /dpa.
Bilanzo esegue backup da solo e potete farlo anche voi in qualsiasi momento.
Bilanzo Local gira sul vostro dispositivo e non ha un conto centrale tramite il quale reimpostare una password. Conservate quindi con cura le credenziali dell’assistente di configurazione.
Se le avete perse, scrivete a [email protected]; il ripristino passa da un nuovo giro dell’assistente e richiede l’accesso alla macchina.
La password del vostro conto cliente su bilanzo.ch è separata e si reimposta lì come di consueto.
Bilanzo eArchivio registra tutti gli eventi contabili a prova di revisione secondo gli art. 957a e 958f CO:
Per la revisione esportate con un clic un rapporto di controllo PDF o una tabella CSV, entrambi con somma di controllo e firma. Un fiduciario può così verificare l’archivio anche offline.
Che cosa serve per Bilanzo.
Come minimo:
Consigliato:
Al primo avvio Bilanzo sceglie da sé un profilo di esecuzione in base alla memoria installata. Con 8-16 GB parte il profilo parsimonioso: Bilanzo lavora pienamente ma rilascia il modello linguistico fra un compito e l’altro, per cui il primo giustificativo dopo una pausa richiede un po’ più di tempo. Da 16 GB parte il profilo pieno.
Il riconoscimento dei giustificativi, le proposte di registrazione e l’intera contabilità calcolano localmente e non richiedono internet. Serve una connessione per:
La verifica della licenza si annuncia ogni 15 minuti. Se la connessione cade, Bilanzo prosegue: dopo 1 ora le funzioni IA si fermano, dopo 2 ore Bilanzo passa in sola lettura, dopo 4 ore l’accesso è bloccato finché la connessione non torna.
Bilanzo chiede una volta al giorno a updates.bilanzo.ch se esiste una nuova versione. Che cosa succede poi lo decidete voi, in Impostazioni > Aggiornamenti:
Il pacchetto scaricato viene verificato con la sua somma di controllo SHA-256 prima che qualcosa venga sostituito. Viene applicato al prossimo avvio: chiudete Bilanzo, riavviatelo, fatto. Se qualcosa va storto, la versione precedente si può ripristinare.
Problemi frequenti e le loro soluzioni.
Digitate http://localhost:3100 a mano. Se la pagina resta vuota, attendete un minuto: al primo avvio Bilanzo installa i servizi e ci vuole tempo.
Se non basta:
Di solito dipende dall’indirizzo. Il cookie di sessione vale esattamente per l’origine con cui avete effettuato l’accesso.
http://localhost:3100, non con un altro nome né tramite l’indirizzo IPCause frequenti:
Soluzioni:
Correggete poi il giustificativo a mano. La correzione viene appresa e vale per i prossimi giustificativi dello stesso fornitore.
Causa A: la versione di prova è esaurita (100 giustificativi). Soluzione: sottoscrivete un abbonamento.
Causa B: l’abbonamento pagato risulta scaduto nel sistema. Soluzione: verificate lo stato in Il mio conto.
Causa C: la macchina è rimasta offline troppo a lungo. La verifica della licenza si annuncia ogni 15 minuti; dopo 4 ore senza connessione l’accesso viene bloccato. Soluzione: ripristinate la connessione e l’accesso si riapre.
Se persiste: [email protected].
Procedura:
Procedura:
Scrivete a [email protected] descrivendo che cosa avete fatto e che cosa è successo.
Se non basta, fissiamo una sessione in cui ci mostrate il vostro schermo. L’appuntamento e lo strumento usato ve li indichiamo nella risposta alla vostra richiesta, mai senza che l’abbiate chiesto.
Collegamento ad altri sistemi.
Un’API REST aperta con chiavi di accesso proprie non è oggi disponibile.
Bilanzo include connessioni pronte: bexio, ePost, GetMyInvoices, Amnis, nonché lo scambio di dati bancari via CAMT.053, MT940 e PAIN.001.
Se vi serve un collegamento a un altro sistema, scriveteci a [email protected].
I webhook non sono oggi disponibili.
Per lo scambio con altri sistemi usate le connessioni pronte (bexio, ePost, GetMyInvoices, Amnis) oppure lo scambio bancario via CAMT.053, MT940 e PAIN.001.
Oggi non esiste un’interfaccia aperta per sistemi terzi qualsiasi.
bexio, ePost, GetMyInvoices e Amnis sono collegati di serie. La via dei file resta aperta: CSV per il giornale, CAMT.053 e MT940 per gli estratti conto, PAIN.001 per gli ordini di pagamento.
Per un ulteriore collegamento scriveteci a [email protected].
L’accesso all’interfaccia si basa su un cookie di sessione HttpOnly con durata di 12 ore. Se continuate a lavorare si rinnova automaticamente; una sessione inattiva scade dopo 12 ore.
Poiché non esiste un’API pubblica, non esistono nemmeno token API che si possano perdere.
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