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Centre d'aide

Réponses, guides et explications pour toutes les fonctions de Bilanzo.

Vérifié pour Bilanzo Local 1.3.4, au 2026-09-25

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Premiers pas

Tout ce qu’il faut pour démarrer avec Bilanzo.

  1. Qu’est-ce que Bilanzo ?
  2. À qui s’adresse Bilanzo ?
  3. Que puis-je faire pendant la phase d’essai ?
  4. Comment démarrer après l’inscription ?
  5. Quelle adresse ouvrir dans le navigateur après l’installation ?
  6. Existe-t-il une application mobile ?

Bilanzo est un logiciel de comptabilité assisté par IA pour les PME et indépendants suisses. Il lit, catégorise et comptabilise vos justificatifs, établit les décomptes TVA et prépare le bouclement annuel.

Bilanzo fonctionne localement sur votre ordinateur. Vos justificatifs, écritures et données clients y restent. Seuls la vérification de licence, la requête de mise à jour, les cours du jour officiels et les connexions que vous établissez vous-même sortent de votre machine.

Bilanzo s’adresse :

  • aux indépendants et raisons individuelles
  • aux PME jusqu’à environ 50 collaborateurs
  • aux fiduciaires qui suivent plusieurs mandants
  • aux startups cherchant une solution comptable abordable

Bilanzo n’est pas conçu pour les grands groupes aux exigences de consolidation complexes.

La version d’essai comprend 100 justificatifs. Après les 100 justificatifs, Bilanzo vous offre 10 rapprochements bancaires en bonus, pour parcourir une fois tout le chemin du justificatif au rapprochement bancaire. Il n’y a pas de limite de temps.

Le traitement des justificatifs est entièrement disponible : catégorisation IA, calcul de la TVA et export PDF. Ce n’est qu’une fois les limites atteintes que le compte passe à « Expiré » et que vous souscrivez un abonnement.

Entraîner le modèle avec vos propres corrections donne droit à des justificatifs bonus.

Après l’inscription, vous recevez un e-mail de confirmation. Ensuite :

  1. Téléchargez Bilanzo Local depuis /download (Setup ou installateur web)
  2. Installez ; à la fin, le navigateur ouvre http://localhost:3100 de lui-même
  3. Saisissez le code de configuration : Bilanzo le dépose sur cet ordinateur au démarrage (fichier setup_code.json dans le dossier de données). Qui connaît le code est devant la machine ; c’est pourquoi le premier administrateur n’a pas besoin d’e-mail de confirmation
  4. Définissez e-mail et mot de passe, puis connectez-vous
  5. Activez la licence (une seule fois, en tant qu’administrateur, avec votre clé de licence)
  6. Créez votre premier profil d’entreprise (raison sociale, IDE, numéro TVA)
  7. Téléversez un premier justificatif et vérifiez la catégorisation par l’IA

Au premier démarrage, Bilanzo a besoin d’internet pour la vérification de licence ; avec la première vérification confirmée, le modèle IA est débloqué et décompressé, ce qui prend quelques minutes. Vous pouvez ignorer bexio dans l’assistant et le connecter plus tard.

Sur l’ordinateur, le lanceur ouvre le navigateur pour vous. Si la fenêtre reste vide, saisissez http://localhost:3100 à la main.

Restez sur cette adresse. La connexion est liée à l’origine : si vous ouvrez la même installation sous un autre nom ou via l’adresse IP, le cookie de session n’y est pas valable et la connexion échoue.

Le port 3100 est fixe, tout comme le port 8101 pour le retour de bexio. Si un autre programme occupe l’un des deux, Bilanzo ne démarre pas et nomme ce programme dans le message « Port occupé ». Fermez ce programme et redémarrez Bilanzo.

Il n’existe pas d’application propre pour iOS ou Android. Bilanzo Local tourne sur votre ordinateur Windows et se pilote dans le navigateur.

Les photos du téléphone se téléversent comme n’importe quel fichier, y compris HEIC des iPhone. Le couplage direct du téléphone avec votre installation (page de prise de vue sur le même réseau) est en préparation ; dès sa validation, le guide sera ici.

Sur bilanzo.ch, vous gérez votre compte client, votre abonnement et vos téléchargements.

Installation et configuration

Pas à pas jusqu’à une installation qui tourne.

  1. Comment installer Bilanzo sous Windows ?
  2. Combien de temps dure l’installation ?
  3. Comment installer Bilanzo sur macOS ?
  4. Comment configurer mon profil d’entreprise ?
  5. Ai-je besoin de bexio pour utiliser Bilanzo ?
  6. Comment connecter Bilanzo à bexio, et d'où viennent les identifiants ?
  7. Quels autres services puis-je connecter, et comment obtenir les identifiants ?
  8. Puis-je gérer plusieurs entreprises ?
  9. Comment connecter Bilanzo à ma banque ?
  1. Téléchargez l’installateur depuis /download : Setup (paquet hors ligne, en plusieurs parties) ou installateur web (petit fichier qui récupère le reste)
  2. Lancez le Setup ; Windows demande les droits d’administrateur. Si SmartScreen affiche un avertissement, choisissez « Informations complémentaires » puis « Exécuter quand même »
  3. Confirmez le dossier du programme. Par défaut : C:\Program Files\Mediaquotes\Bilanzo Local. L’assistant vérifie l’espace libre sur le disque
  4. La première configuration tourne dans une fenêtre visible (3 à 5 minutes) : décompression du programme et du modèle IA, création de la base de données et de la file d’attente comme services Windows (BilanzoPostgres, BilanzoRedis), démarrage automatique et icône de la barre des tâches
  5. À la fin, le navigateur ouvre http://localhost:3100 avec le code de configuration

Bilanzo nécessite Windows 10 à partir de la version 1809 ou Windows 11, en 64 bits, et une carte graphique NVIDIA avec un pilote à jour. Aucun logiciel supplémentaire ni virtualisation n’est nécessaire. Laissez la fenêtre de configuration ouverte tant qu’elle travaille.

Comptez environ dix minutes de travail à l’écran. Aucune ligne de commande ni connaissance préalable n’est nécessaire.

  • Vérification de l’ordinateur et de l’espace disque : moins d’une minute
  • Première configuration (décompression, création des services, préparation de la base) : 3 à 5 minutes
  • Avec l’installateur web, en plus le téléchargement du paquet : selon votre connexion
  • Après l’activation de la licence, la décompression du modèle IA (4,37 Go) : quelques minutes, en arrière-plan

Le paquet pèse plusieurs gigaoctets. Sur une ligne lente, le téléchargement dure d’autant plus ; nous ne donnons volontairement pas de chiffre fixe. Laissez la fenêtre ouverte pendant ce temps.

Une version pour macOS est en préparation. Aucun téléchargement n’est encore disponible.

Bilanzo Local fonctionne actuellement sous Windows 10 (build 1809 ou plus récent) et Windows 11, en 64 bits.

Au premier démarrage, vous remplissez le profil d’entreprise :

  • Raison sociale : comme au registre du commerce
  • IDE : CHE-xxx.xxx.xxx (facultatif pour les raisons individuelles sans inscription)
  • N° TVA : l’IDE avec le suffixe TVA
  • Méthode de décompte TVA : effective ou taux de la dette fiscale nette / taux forfaitaire
  • Exercice : début et fin (par défaut du 01.01 au 31.12)

Oui. Bilanzo est conçu pour travailler avec une comptabilité bexio. Le plan comptable, les contacts, les codes TVA et le journal viennent de là, et l'écriture préparée y retourne. bexio reste la comptabilité de référence; Bilanzo est la couche en amont qui lit, catégorise et prépare.

L'assistant de configuration permet techniquement de sauter l'étape bexio. C'est un ordre de marche et non une autorisation: les identifiants de la connexion bexio ne sont disponibles qu'après l'activation de la licence, c'est pourquoi vous pouvez d'abord terminer l'installation. Établissez la connexion ensuite.

Sans bexio connecté, il vous manque l'analyse IA bexio, la remise des écritures préparées et la reprise de votre plan comptable.

Vous n'avez aucune clé à saisir. La connexion passe par votre identification chez bexio.

  1. Ouvrez l'étape bexio dans l'assistant de configuration. Plus tard, vous la trouvez sous Paramètres > Connexions
  2. Cliquez sur Connecter avec bexio
  3. La page d'identification de bexio s'ouvre. Connectez-vous avec votre propre compte bexio
  4. bexio vous montre les droits demandés par Bilanzo. Vous confirmez
  5. bexio ramène vers Bilanzo, l'étape affiche bexio connecté

Voici les droits que Bilanzo demande: identification, profil d'entreprise, lire les contacts, lire les factures créanciers, lire les factures débiteurs, journal avec plan comptable et codes TVA, lire les comptes bancaires, fichiers des justificatifs, et un droit de renouvellement pour que la connexion perdure.

Voici les droits que Bilanzo ne demande expressément pas: lire ou déclencher des ordres de paiement, et écrire des factures débiteurs.

Chez bexio, le droit sur le journal est techniquement un droit d'écriture, parce que bexio ne propose pas de droit de lecture seule pour cela.

Le bouton n'agit qu'une fois votre licence activée. Si un message d'erreur apparaît à la place de la page bexio, c'est en règle générale que la licence n'est pas encore confirmée; voir "Je reçois le message licence expirée".

Ce qui ne figure pas ici n'existe pas.

bexio Pay (Amnis), connecté. Dans l'abonnement Professional, et seulement si bexio Pay est actif chez vous.

  1. Ouvrez Paramètres > bexio Pay (Amnis), ou l'étape dans l'assistant de configuration
  2. Cliquez sur Connecter avec Amnis
  3. Saisissez la clé API et le secret API. Vous créez les deux dans votre portail Amnis; Amnis en décrit l'emplacement
  4. Bilanzo vérifie immédiatement les données sur l'interface réelle. Si elles sont fausses, l'entrée est rejetée et vous recevez un message, au lieu d'une connexion qui échouerait plus tard en silence

GetMyInvoices, en préparation. L'interface est construite, la mesure sur un vrai compte manque. Voir "Qu'est-ce que GetMyInvoices et dans quel abonnement ?".

EPost, en préparation. SIX bLink pour les connexions bancaires, prévu. Ni l'un ni l'autre n'est connecté aujourd'hui.

Vos identifiants pour ces services restent dans votre installation.

Oui. Bilanzo gère plusieurs mandants en parallèle. L’abonnement Standard comprend un mandant. En Professional, le nombre de mandants est illimité : le premier est inclus, chaque mandant supplémentaire coûte CHF 50 par mois.

Chaque mandant a ses propres justificatifs, comptes, décomptes TVA et rapports. La séparation est au niveau de la base de données : aucun mandant ne voit les données d’un autre.

Il n'existe pas de connexion directe par open banking. La voie passe par des fichiers issus de votre e-banking:

  • Lire les relevés en CAMT.053, MT940 ou CSV bancaire sous Import bancaire
  • Produire un ordre de paiement en PAIN.001. Cette voie existe aujourd'hui pour le paiement des salaires depuis la comptabilité salaires; vous téléchargez le fichier et le validez dans votre e-banking
PostFinance, UBS, Raiffeisen, ZKB et la plupart des banques cantonales suisses fournissent le CAMT.053 dans leur e-banking.

Justificatifs

Saisir, catégoriser et gérer les justificatifs.

  1. Quels formats de fichier Bilanzo prend-il en charge ?
  2. Comment téléverser un justificatif ?
  3. Comment corriger une catégorisation erronée ?
  4. Puis-je supprimer un justificatif après coup ?
  5. Comment traiter un justificatif à plusieurs postes, par exemple un ticket de caisse ?
  6. Que se passe-t-il avec les justificatifs en devise étrangère ?

Bilanzo accepte :

  • PDF (de préférence, factures multipages comprises)
  • JPG / JPEG
  • PNG
  • TIFF
  • HEIC (photos iPhone)

Taille maximale : 10 Mo par justificatif ; les fichiers plus grands sont refusés avec un message. Recommandation : numériser à 200 dpi au moins pour un OCR optimal.

Plusieurs voies :

  1. Glisser-déposer : faites glisser le fichier dans la fenêtre des justificatifs
  2. Bouton « Ajouter » : choisissez le fichier dans la boîte de dialogue
  3. Téléphone : téléversez la photo du téléphone comme un fichier, HEIC compris

Après le téléversement, l’IA traite le justificatif et le place dans la file de vérification.

Cliquez sur le justificatif concerné et modifiez les champs suivants :

  • compte (plan comptable PME)
  • taux de TVA
  • date et montant (si la reconnaissance s’est trompée)
  • description / motif

Vos corrections sont apprises localement et améliorent les propositions pour les prochains justificatifs du même fournisseur.

Oui, tant que la période concernée n’est pas bouclée. Les périodes bouclées sont protégées en écriture.

Les justificatifs supprimés le sont définitivement. Créez une sauvegarde sous Paramètres > Sauvegarde avant de supprimer.

Bilanzo reconnaît les justificatifs à plusieurs lignes. Vous pouvez affecter chaque poste à un compte différent (« ventiler »). L’IA propose un compte par ligne ; vous confirmez ou corrigez.

Bilanzo télécharge automatiquement les cours du jour TVA officiels de l’Administration fédérale des contributions (AFC), avec les cours de l’Office fédéral de la douane et de la sécurité des frontières (OFDF) en secours. Pour les justificatifs en devise, la contre-valeur en CHF est calculée et indiquée sur la pièce. La monnaie de comptabilisation reste toujours le CHF.

Comptabilité et TVA

Plan comptable, décompte TVA et bouclement annuel.

  1. Quel plan comptable est utilisé ?
  2. Quels taux de TVA sont enregistrés ?
  3. Comment établir un décompte TVA ?
  4. Quelle différence entre contre-prestations convenues et reçues ?
  5. Comment établir le bouclement annuel ?
  6. Bilanzo garantit-il une comptabilité conforme au CO ?
  7. Qu’est-ce que l’assistant de bouclement ?

Bilanzo repose sur le plan comptable PME (KR KMU), très répandu en Suisse. Tous les comptes sont préenregistrés.

Vous pouvez ajouter vos propres comptes ou renommer ceux qui existent. Les comptes obligatoires pour la TVA et le bouclement ne peuvent pas être supprimés.

Taux de TVA suisses actuels (en vigueur depuis le 01.01.2024) :

  • 8.1% taux normal
  • 3.8% taux spécial (hébergement)
  • 2.6% taux réduit (denrées alimentaires, médicaments, livres, journaux)
  • 0% exonéré de TVA
  • 0% non imposable

Les anciens taux (avant 2024 : 7.7% / 3.7% / 2.5%) restent disponibles pour les écritures historiques.

Sous TVA > Créer un décompte :

  1. Choisissez la période (trimestrielle ou semestrielle)
  2. Bilanzo remplit les chiffres du formulaire à partir des écritures de la période
  3. Vérifiez le décompte chiffre par chiffre et exportez-le en PDF
  4. Marquez le décompte comme « déposé » (ce qui verrouille la période)
Bilanzo applique la méthode enregistrée dans le profil de l’entreprise : effective ou taux de la dette fiscale nette. Pour cette dernière, vous saisissez dans le profil le taux approuvé par l’AFC ; sans lui, aucun décompte n’est calculé.
Vérifiez le décompte avant de le déposer. La responsabilité des chiffres déposés vous incombe, à vous ou à votre fiduciaire ; Bilanzo prépare, il ne signe pas.

Contre-prestations convenues (par défaut) : la TVA est due au moment de la facturation, indépendamment du paiement.

Contre-prestations reçues : la TVA n’est due qu’à l’encaissement. Selon l’art. 39 LTVA, le décompte se fait de par la loi selon les contre-prestations convenues ; l’AFC autorise sur demande le décompte selon les contre-prestations reçues. Aucune limite de chiffre d’affaires n’est prévue. La méthode choisie doit être conservée pendant au moins une période fiscale.

Bilanzo décompte actuellement selon les contre-prestations convenues.

Sous Bouclement > Nouveau bouclement :

  1. Comptabilisez tous les justificatifs en suspens
  2. Effectuez les rapprochements (banque, créanciers, débiteurs)
  3. Bilanzo contrôle les erreurs fréquentes
  4. Exportez les rapports : bilan, compte de résultat, annexe
  5. Verrouillez la période comme bouclée

Bilanzo est aligné sur les exigences des art. 957 à 962 CO et impose :

  • la comptabilité en partie double (débit = crédit)
  • l’enregistrement chronologique
  • une pièce justificative par écriture
  • l’immuabilité des périodes bouclées

Les entreprises visées à l’art. 957 al. 2 CO peuvent tenir une comptabilité simplifiée des recettes, des dépenses et du patrimoine. Bilanzo prend en charge les deux.

La responsabilité de votre comptabilité reste la vôtre ou celle de votre fiduciaire. Bilanzo prépare, il ne signe pas.

L’assistant de bouclement vous guide avec une liste en trois phases : travaux préparatoires (justificatifs, rapprochement bancaire, TVA T4, inventaire, débiteurs/créanciers, salaires, AVS/LAA/LPP), écritures de bouclement (régularisations par exemple) et optimisation fiscale.

L’avancement est suivi par exercice et chaque étape figure dans la piste d’audit.

Assistant de bouclement avec liste en trois phases et indicateur d’avancement

Fonctions IA

Comment travaille l’intelligence artificielle de Bilanzo.

  1. L’IA tourne-t-elle sur ma machine ou chez un prestataire externe ?
  2. Quels modes de fonctionnement existe-t-il pour la comptabilisation ?
  3. Comment fonctionne la catégorisation automatique ?
  4. L’IA apprend-elle de mes corrections ?
  5. L’IA reconnaît-elle les justificatifs manuscrits ?
  6. Quelles langues l’IA reconnaît-elle ?
  7. Qu’est-ce que la file de vérification et comment l’utiliser ?
  8. Que fait l’analyse IA bexio ?

Sur votre ordinateur. Le paquet contient le moteur IA (Ollama) et les modèles : le modèle de langue bilanzo:1.1.0 pour les propositions d’écriture et un modèle de vision pour la lecture des images de justificatifs. Rien n’est récupéré auprès d’un service externe et vos justificatifs ne quittent jamais votre appareil.

Le modèle de vision est MiniCPM-V d’OpenBMB. Sa licence exige cette mention : Built with 面壁MiniCPM. MiniCPM is licensed under the MiniCPM Model Community License, © OpenBMB Platforms, Inc. All rights reserved. Les licences de tous les composants fournis figurent dans le programme sous Paramètres, Licences de tiers.

Le modèle de langue est chiffré dans le paquet. Le serveur de licence fournit la clé avec la première vérification confirmée après l’activation ; ce n’est qu’alors que Bilanzo décompresse le modèle (4,37 Go), ce qui prend quelques minutes. Avant cela, l’interface, les justificatifs et bexio fonctionnent, les propositions de l’IA manquent, et l’interface le signale.

L’IA n’écoute que sur cet ordinateur (127.0.0.1) et n’est pas accessible de l’extérieur.

Trois, et à la livraison la comptabilisation automatique est désactivée. Vous devez l’activer et la confirmer explicitement.

  • Manuel (par défaut sur tous les abonnements) : chaque justificatif va dans la file de vérification, vous cliquez sur « comptabiliser ».
  • Semi-automatique (dès Standard) : Bilanzo traite justificatif par justificatif et vous soumet chaque écriture individuellement. Vous pouvez interrompre à tout moment. Rien ne tourne en arrière-plan.
  • Entièrement automatique (Professional uniquement) : Bilanzo comptabilise sans arrêt intermédiaire, pour autant que le justificatif dépasse votre seuil de confiance. Un plafond journalier et un montant maximal par écriture servent de freins fixes.
Le rapprochement bancaire automatique n’en fait pas partie. Il n’est pas disponible et son interrupteur ne peut pas être activé.

Pas au moyen d'une liste de mots-clés. Bilanzo tient pour chacune de vos entreprises un graphe de connaissances qui lui est propre, sur votre appareil: un réseau de noeuds et de liens où vos fournisseurs, vos comptes, vos positions, vos périodes, le contexte TVA, les normes suisses et vos propres décisions sont reliés. Le modèle ne se contente pas de lire le justificatif, il interroge ce réseau.

Chaque lien porte son origine avec lui. Quatre origines peuvent porter une écriture: une norme avec sa référence, une règle de votre entreprise, la décision d'une personne, le justificatif lui-même. Quatre autres peuvent proposer des candidats sans jamais conclure: la similitude, la proximité vectorielle, la supposition du modèle et votre historique bexio. C'est pourquoi chaque proposition de compte peut être retracée au lieu d'être crue.

Si la chaîne ne se referme pas, rien n'est deviné. Le justificatif part dans la liste de contrôle avec une question factuelle précise. Si vous voulez que cela vaille sans exception, activez le contrôle de provenance dans les paramètres: sans chaîne de connaissance nommable, il n'y a alors aucune proposition de compte.

C'est votre réseau, pas le nôtre. Le graphe est créé avec l'installation et se remplit à partir de vos justificatifs, de votre plan comptable et de vos corrections. Un compte n'est relié que s'il figure au plan comptable de ce mandat précis. Chaque mandat a son propre graphe, séparé au niveau de la base de données.

Et il reste chez vous. Le modèle de langue et le modèle de vision sont livrés dans le paquet et tournent sur votre machine. Vos justificatifs ne vont chez aucun fournisseur d'IA tiers.

Ce que nous n'affirmons pas: un taux de réussite en pourcentage. Nous ne le mesurons pas chez vous, donc nous ne le citons pas.

Oui. Chaque correction manuelle est enregistrée localement dans votre installation et améliore les propositions pour les prochains justificatifs du même fournisseur. Ce qui est appris reste chez vous.

Le modèle de base livré est entretenu par nos soins et renouvelé lors d’une mise à jour.

Le texte imprimé est lu de manière fiable par la reconnaissance de texte. Pour les images de justificatifs, y compris manuscrits, Bilanzo utilise en plus le modèle de vision fourni, qui comprend le justificatif en tant qu’image. L’écriture manuscrite est ainsi reconnue, mais avec un indice de confiance plus bas ; ces justificatifs vont dans la liste de contrôle pour vérification.

Recommandation : privilégiez les justificatifs dactylographiés ou imprimés, photographiez l’écriture manuscrite bien éclairée et droite. Les tickets de caisse thermiques sont bien reconnus.

Les justificatifs en allemand, français, italien et anglais sont reconnus. Cela couvre les factures habituelles en Suisse.

Dans la file de vérification, vous confirmez les décisions IA en attente : les justificatifs traités qui attendent votre contrôle. Ceux dont la confiance est élevée sont proposés comme candidats à l’approbation.

Des raccourcis clavier accélèrent le travail : J justificatif suivant, K précédent, A approuver, R refuser, C corriger.

File de vérification avec décisions IA en attente et raccourcis clavier

L’analyse IA bexio est une analyse approfondie de votre comptabilité bexio, actualisée chaque jour. Elle livre des constats dans six domaines : vue d’ensemble, anomalies, principaux fournisseurs, contrôle TVA, prévision de trésorerie et conformité.

Chaque constat porte un indice de confiance et une recommandation concrète ; les remarques de conformité citent la base légale, par exemple l’art. 957a CO.

Cette analyse suppose une connexion bexio active.

Analyse IA bexio avec vue d’ensemble et répartition des constats

Export et import

Les données entrantes et sortantes.

  1. Quels formats d’export Bilanzo propose-t-il ?
  2. Puis-je importer des données d’un autre logiciel comptable ?
  3. Puis-je exporter toutes mes données ?
  4. Qu’est-ce que GetMyInvoices et dans quel abonnement ?

Bilanzo produit:

  • PDF: rapports, décomptes TVA, bouclement, factures QR et le renseignement de protection des données
  • CSV: journal, fiches de compte, analyses et le journal des événements de l'eArchive. Le fichier porte une marque d'ordre des octets et s'ouvre dans Excel sans manipulation
  • PAIN.001: ordre de paiement pour les salaires, en fichier pour votre e-banking
  • ZIP, eArchive: le paquet par exercice avec les justificatifs, les données d'écriture par justificatif, la liste chaînée des événements, une liste de sommes de contrôle avec signature et une auto-description pour la révision
  • ZIP, protection des données: l'export de portabilité selon l'art. 28 LPD
Il n'existe pas de XLSX propre. Là où l'interface dit "Excel", vous recevez un CSV qu'Excel ouvre directement. Ce n'est pas un vrai classeur avec mise en forme et formules.

Le CAMT.053 ne va que dans un sens: Bilanzo lit les relevés bancaires dans ce format et ne les écrit pas.

Non, pas depuis un autre logiciel comptable. Une comptabilité bexio est la condition d'utilisation de Bilanzo; vos données comptables viennent de là.

Ce que Bilanzo lit réellement:

  • Relevés bancaires en CAMT.053, MT940 ou CSV bancaire sous Import bancaire
  • Justificatifs en fichiers individuels, voir "Quels formats de fichiers Bilanzo prend-il en charge ?"
  • Votre comptabilité bexio via la connexion bexio: plan comptable, contacts, factures créanciers et débiteurs, journal

Il n'existe pas d'import de journaux, de listes créanciers ou débiteurs en CSV. Cela figurait ici auparavant et c'était faux. Nous ne promettons rien que nous n'ayons construit et mesuré.

Si vous travaillez aujourd'hui avec un autre logiciel, amenez d'abord votre comptabilité dans bexio. bexio dispose de ses propres fonctions pour cela; Bilanzo n'y intervient pas.

Oui. Mais ce sont trois choses différentes et elles doivent rester distinctes.

1. Renseignement sur vos données personnelles. Sous Protection des données, vous obtenez le renseignement selon l'art. 25 LPD en PDF, HTML ou JSON, et l'export de portabilité selon l'art. 28 LPD en ZIP: données de base, métadonnées des justificatifs, écritures et un extrait de vos actions. Une fois par 24 heures. Les fichiers des justificatifs n'en font pas partie.

2. Vos données comptables. La copie complète avec les fichiers des justificatifs est la sauvegarde sous Paramètres > Backup: base de données, justificatifs et paramètres du mandat dans un fichier chiffré. Cette sauvegarde peut être relue dans une autre installation Bilanzo, par exemple lors d'un changement de machine.

Définissez au préalable un code de récupération. Sans lui, la clé se trouve seulement à côté de la sauvegarde sur le même appareil, et le fichier seul ne vous sert à rien sur une nouvelle machine.

3. Passage vers bexio ou départ de bexio. Cette voie n'existe pas dans Bilanzo et ne doit pas s'y dérouler. Faire entrer une comptabilité dans bexio ou l'en sortir relève des fonctions propres de bexio. C'est la distinction importante: Bilanzo vous restitue vos données, bexio effectue le changement de comptabilité de référence.

S'y ajoutent les rapports à lire et à transmettre: bilan, compte de résultat, fiches de compte, listes débiteurs et créanciers en PDF ou CSV, ainsi que le paquet eArchive par exercice. Tout reste sur votre appareil.

GetMyInvoices est un service qui collecte les factures de vos portails en ligne, par exemple opérateurs téléphoniques, hébergeurs ou fournisseurs. Bilanzo doit récupérer ces factures et les déposer comme justificatifs dans la liste de contrôle, au lieu que vous les téléchargiez une à une.

Cette connexion est en préparation. L'interface est construite, mais nous ne l'avons pas encore mesurée sur un vrai compte GetMyInvoices. Tant que ce n'est pas mesuré, nous ne la promettons pas, et elle n'a sa place dans aucune comparaison d'abonnements.

Dès que la mesure existera, vous trouverez ici dans quel abonnement la connexion est incluse et comment la connecter.

Compte et abonnement

Prix, résiliation et gestion du compte.

  1. Quels abonnements existe-t-il ?
  2. Quelle est la différence entre Standard et Professional ?
  3. Combien coûte un mandant supplémentaire ?
  4. Comment et quand suis-je facturé ?
  5. Comment résilier mon abonnement ?
  6. Qu’advient-il de mes données si je résilie ?
  7. Existe-t-il des conditions pour les fiduciaires ?
  8. Puis-je transférer l’abonnement à un autre utilisateur ?

Deux, plus la version d’essai gratuite :

  • Standard, CHF 199 par mois : un mandat, un utilisateur, comptabilisation manuelle et semi-automatique
  • Professional, CHF 299 par mois : mandats illimités (le premier inclus, chaque mandat supplémentaire CHF 50 par mois), jusqu’à 5 utilisateurs, en plus la comptabilisation entièrement automatique, ePost et Amnis, marque blanche et support prioritaire

Les justificatifs sont illimités en Standard et Professional ; seule la version d’essai est limitée à 100 justificatifs. En abonnement annuel, les tarifs sont de CHF 1'990 et CHF 2'990, soit deux mois offerts. Les deux abonnements sont résiliables mensuellement. Tous les prix et prestations sur bilanzo.ch/#preise.

La comptabilité elle-même est identique dans les deux : même traitement des justificatifs sans compteur, même plan comptable, même décompte TVA, même clôture annuelle, même eArchive, même connexion à bexio et GetMyInvoices.

Professional ajoute :

  • Comptabilisation entièrement automatique. Standard travaille en manuel ou en semi-automatique avec confirmation par écriture.
  • Mandats illimités au lieu d’un seul (chaque mandat supplémentaire CHF 50 par mois).
  • Jusqu’à 5 utilisateurs au lieu d’un.
  • ePost et Amnis comme connexions.
  • Marque blanche : votre logo et votre nom de produit pour vos mandats. Uniquement en Professional.
  • Support prioritaire.

Qui tient seul les comptes de sa propre entreprise et veut de toute façon voir chaque écriture est bien servi avec Standard. Qui gère plusieurs mandats, travaille en équipe ou se présente sous son propre nom a besoin de Professional.

CHF 50 par mandant et par mois en Professional ; le premier mandant est inclus. L’abonnement Standard comprend un mandant ; pour un deuxième, vous passez à Professional.

Les fiduciaires paient les mandants de leurs clients par paliers : CHF 75 par mandant et par mois jusqu’à 5 mandants, CHF 60 jusqu’à 20 mandants, CHF 50 dès le 21e mandant (voir /treuhand/).

Un mandant supplémentaire apporte une comptabilité séparée, avec ses propres justificatifs, comptes, décomptes TVA et rapports.

Mensuellement ou annuellement, par carte de crédit ou prélèvement. Les factures arrivent par e-mail.

Les abonnements annuels sont facturés intégralement au début de la période.

À tout moment sous Compte > Abonnement > Résilier. L’abonnement court jusqu’à la fin de la période payée. Il n’y a pas de durée minimale.

Vos données restent où elles sont : sur votre appareil. Nous ne supprimons rien, car nous n’avons pas votre comptabilité.

À l’échéance de la période payée, Bilanzo bloque l’accès à l’application. La base de données et les justificatifs restent dans votre installation. Récupérez donc vos données avant la fin, tant que l’accès est ouvert :

  • Paramètres > Backup pour la sauvegarde complète avec les justificatifs ; Protection des données > Export des données pour le ZIP avec données de base, métadonnées, écritures et extrait des actions
  • le paquet eArchive par exercice, à valeur probante avec sommes de contrôle
  • les rapports dont vous avez besoin, en PDF et XLSX

Votre obligation de conservation selon l’art. 958f CO est ainsi couverte, indépendamment de l’abonnement.

Les sauvegardes restent lisibles aussi : leur clé se trouve dans le fichier .localwrapkey à côté des sauvegardes. Copiez toujours le dossier backups entier avec ce fichier ; une sauvegarde sans la clé ne peut pas être ouverte.

Oui. Les fiduciaires et comptables tiennent les mandants de leurs clients dans Bilanzo et paient par paliers : CHF 75 par mandant et par mois jusqu’à 5 mandants, CHF 60 jusqu’à 20 mandants, CHF 50 dès le 21e mandant.

Offre de lancement pour fiduciaires : les 150 premières fiduciaires paient une seule fois CHF 299 pour la mise en place et aucune redevance mensuelle, uniquement les mandants. Dès la 151e fiduciaire, une redevance de base de CHF 299 par mois s’applique en plus des mandants. C’est toujours l’un ou l’autre : la mise en place unique ou la redevance mensuelle. Détails sur /treuhand/.

Le programme de clients testeurs sur /testkunden/ s’adresse aux PME avec leur propre entreprise, pas aux fiduciaires.

L’habillage propre (marque blanche : votre logo et votre nom de produit pour vos mandats) fait partie de l’abonnement Professional et n’est inclus dans aucun autre abonnement.

Oui. Sous Compte > Gestion des utilisateurs, vous changez le titulaire du compte ou ajoutez des utilisateurs. Pour un transfert vers une autre adresse e-mail, écrivez à [email protected].

Protection des données et sécurité

Chiffrement, stockage des données et bases légales.

  1. Où mes données sont-elles stockées ?
  2. Comment mes données sont-elles chiffrées ?
  3. Bilanzo est-il conforme au RGPD et à la nLPD ?
  4. Comment sauvegarder ma comptabilité ?
  5. Que se passe-t-il si j’oublie mon mot de passe ?
  6. Qu’est-ce que Bilanzo eArchive et comment fonctionne l’archivage probant ?

Sur votre propre ordinateur. Bilanzo Local est installé et exploité chez vous. Justificatifs, écritures, données des mandats et analyse IA se trouvent exclusivement dans la base de données locale de votre installation. Il n’existe aucun centre de données Bilanzo hébergeant vos données comptables.

Le dossier de données sous Windows : pour une nouvelle installation, le dossier daten dans le dossier du programme, généralement C:\Program Files\Mediaquotes\Bilanzo Local\daten ; pour une installation existante issue de versions antérieures, il reste C:\ProgramData\Bilanzo Local. Il contient la base de données (postgres), vos justificatifs (app\data\documents), l’archive GeBüV, les sauvegardes (backups) et les journaux. Une mise à jour ne remplace que la partie programme et ne touche ni base, ni justificatifs, ni sauvegardes.

Ces connexions quittent votre appareil, et seulement celles-ci : la vérification de licence, la requête de mise à jour, les demandes de support que vous faites vous-même, ainsi que les cours du jour officiels et les sources juridiques de estv.admin.ch, bazg.admin.ch et fedlex.admin.ch. En plus, et seulement si vous les connectez explicitement : bexio, ePost, GetMyInvoices et Amnis. Vos justificatifs ne vont chez aucun fournisseur d’IA externe. Le modèle de langue calcule sur votre appareil.

Bilanzo utilise le chiffrement suivant :

  • Transport : HTTPS, au minimum TLS 1.2, TLS 1.3 lorsque le client le supporte. Bilanzo vérifie en plus le certificat du serveur de licence contre une empreinte fixe ; un canal ouvert de force, comme le font certains antivirus, est détecté.
  • Secrets de l’installation (mots de passe de la base, jeton bexio, identifiants ePost et GetMyInvoices) : scellés avec la protection des données Windows (DPAPI), liés à cet ordinateur. Sur un autre ordinateur, le sceau ne peut pas être ouvert.
  • Modèle IA : chiffré dans le paquet (AES-256) ; la clé arrive avec la vérification de licence et n’est jamais écrite sur le disque.
  • Sauvegardes : sous forme de fichier chiffré (.blze, AES-256-GCM). La clé se trouve dans .localwrapkey à côté des sauvegardes et n’est pas liée à l’appareil : qui copie le dossier avec la clé peut lire la sauvegarde sur n’importe quel ordinateur ; sans la clé, personne.
  • Séparation des mandats : au niveau de la base via Row Level Security. Aucun mandat ne voit les données d’un autre.

La base comptable elle-même est stockée non chiffrée dans votre installation ; pour chiffrer le disque, utilisez BitLocker. Tous les services n’écoutent que sur cet ordinateur (127.0.0.1) ; aucun port n’est accessible de l’extérieur.

Bilanzo est aligné sur les deux cadres :

  • la loi suisse sur la protection des données (nLPD, en vigueur depuis le 01.09.2023)
  • le RGPD de l’UE (pour les clients résidant dans l’UE ou ayant des partenaires dans l’UE)

La situation de départ aide : comme la comptabilité ne quitte pas votre appareil, il n’y a pas de sous-traitance des données des justificatifs par nos soins.

Un modèle de contrat de sous-traitance est disponible sur /dpa.

Bilanzo sauvegarde de lui-même, et vous pouvez sauvegarder vous-même à tout moment.

Une sauvegarde tourne automatiquement chaque jour (la nuit) et en plus chaque semaine, tant que Bilanzo tourne ; un ordinateur éteint ne sauvegarde pas. Les deux sont activées d’office. Sous Paramètres > Sauvegarde, vous créez une sauvegarde à la main, voyez la liste, vérifiez la lisibilité et restaurez au besoin.

Une sauvegarde (.blze) contient la base de données, les fichiers de justificatifs et les paramètres du mandat, chiffrés en AES-256-GCM. Elle se trouve dans le dossier backups du dossier de données, avec le fichier de clé .localwrapkey.

Si les sauvegardes sont sur le même disque que la comptabilité, elles disparaissent avec lui en cas de panne. Placez le dossier de sauvegarde sur un autre support et copiez toujours le dossier entier, fichier de clé compris. Une sauvegarde sans .localwrapkey ne s’ouvre nulle part ; avec les deux, sur n’importe quel ordinateur.

Avant chaque mise à jour, Bilanzo réalise en plus lui-même un vidage de la base, et la désinstallation exporte la comptabilité avant de retirer quoi que ce soit.

Bilanzo Local tourne sur votre appareil et n’a pas de compte central permettant de réinitialiser un mot de passe par e-mail. Il n’y a donc pas de réinitialisation par e-mail.

  • Un autre administrateur de votre installation vous attribue un nouveau mot de passe dans la gestion des utilisateurs.
  • S’il n’y a pas d’autre administrateur, adressez-vous à [email protected]. La récupération nécessite l’accès à l’ordinateur.

Le mot de passe de votre compte client sur bilanzo.ch est distinct et se réinitialise là-bas comme d’habitude.

Bilanzo eArchive consigne tous les événements comptables de manière probante selon les art. 957a et 958f CO :

  • Ajout seul : modifier ou supprimer après coup une entrée de la piste d’audit est techniquement empêché, y compris pour les administrateurs
  • Chaînage : chaque entrée est chaînée à la précédente par SHA-256 ; toute manipulation rompt visiblement la chaîne
  • Archive des justificatifs : justificatifs en PDF/A-3b, par exercice dans un ZIP signé avec manifeste SHA-256 et signature Ed25519
  • Conservation dix ans selon l’art. 958f CO

Pour la révision, vous exportez d’un clic un rapport d’audit PDF ou un tableau CSV, tous deux avec somme de contrôle et signature. Un fiduciaire peut ainsi vérifier l’archive même hors ligne.

Bilanzo eArchive avec chaînage intact, archive PDF/A-3b et export réviseur

Configuration requise

Ce dont vous avez besoin pour Bilanzo.

  1. Quels systèmes d’exploitation sont pris en charge ?
  2. De quel matériel ai-je besoin ?
  3. Bilanzo fonctionne-t-il sans internet ?
  4. Comment une mise à jour me parvient-elle ?
  5. Que tourne sur mon ordinateur quand Bilanzo fonctionne ?
  6. Comment désinstaller Bilanzo, et que reste-t-il de mes données ?
  • Windows : Windows 10 à partir de la version 1809 ou Windows 11, en 64 bits. Bilanzo tourne en natif comme programme Windows avec ses propres services Windows, sans Hyper-V et sans virtualisation dans le BIOS.
  • macOS : en préparation (une base de code, trois installateurs), pas encore de téléchargement
  • Linux : disponible sur /download, en paquet .deb (Ubuntu 24.04 ou plus récent, x86_64) et en archive tar.gz pour les autres distributions avec systemd

Au minimum :

  • Windows 10 à partir de la version 1809 ou Windows 11, 64 bits
  • 16 Go de mémoire vive selon le Setup. Avec 8 Go, Bilanzo démarre, mais passe en mode économique sans modèle de langue lorsque la mémoire est juste (voir ci-dessous)
  • Carte graphique NVIDIA avec pilote à jour, obligatoire. Il n’y a volontairement pas de mode CPU ; sans carte NVIDIA, Bilanzo ne démarre pas
  • Espace disque : le paquet pèse environ 5,5 Go compressé et 6,8 Go décompressé, dont 4,37 Go pour le modèle IA ; s’y ajoutent base de données, justificatifs et sauvegardes. L’assistant calcule le besoin avant l’installation et l’indique ; si l’espace manque, il s’arrête
  • Accès internet au premier démarrage, pour la vérification de licence et les mises à jour

Recommandé :

  • 16 Go de mémoire vive ou plus, carte NVIDIA avec 8 Go de mémoire graphique ou plus
  • SSD plutôt que disque dur
  • Résolution Full HD ou supérieure

Mode économique : avant chaque démarrage, Bilanzo mesure la mémoire libre et l’espace du dossier de données. Si l’un des deux manque, Bilanzo démarre quand même, mais sans le modèle de langue : base de données, interface, justificatifs et bexio fonctionnent, l’analyse IA est en pause, et une fenêtre le signale. Dès que l’espace et la mémoire suffisent, le démarrage suivant est normal. Aucun logiciel supplémentaire ni virtualisation n’est nécessaire.

La reconnaissance des justificatifs, les propositions d’écriture et toute la comptabilité calculent en local et n’ont pas besoin d’internet. Une connexion est nécessaire pour :

  • la vérification de licence (toutes les 15 minutes, toutes les 5 minutes sous charge IA)
  • la mise à jour des cours du jour officiels
  • les mises à jour
  • les connexions optionnelles (bexio, ePost, GetMyInvoices, Amnis)

Si la connexion au serveur de licence tombe, Bilanzo continue de travailler : après 4 heures sans vérification confirmée, un bandeau « Serveur de licence injoignable depuis ... » apparaît, rien d’autre ne change. Après 72 heures, seules les fonctions d’écriture sont bloquées ; lire, chercher et exporter restent possibles. Dès que la connexion revient, tout est libéré immédiatement. Un week-end sans réseau ou un portable fermé n’exclut donc personne.

Bilanzo demande à bilanzo.ch si une nouvelle version existe et vérifie la réponse contre une signature fixe. Ce qui se passe ensuite dépend de vous, sous Paramètres > Mises à jour : demander, seulement signaler, télécharger en arrière-plan ou appliquer au prochain démarrage.

Le déroulement de la mise à jour :

  1. Téléchargement du paquet (reprise possible), vérification de la somme de contrôle et de la signature avant toute décompression
  2. Vidage de la base et mise de côté de la partie programme actuelle (chemin de retour)
  3. Remplacement de la partie programme, reprise de vos paramètres, démarrage des services, vérification de la base

Votre comptabilité, vos justificatifs, vos sauvegardes et ce que l’IA a appris se trouvent hors de la partie programme et ne sont pas touchés par la mise à jour. Si quelque chose tourne mal, la mise à jour revient d’elle-même en arrière ; la version précédente peut aussi être rétablie à la main. Le paquet pèse plusieurs gigaoctets ; la durée du téléchargement dépend de votre ligne.

Une mise à jour via le Setup (nouvelle version sur l’installation existante) est aussi possible et conserve dossier de données et secrets.

Bilanzo Local comprend quelques éléments visibles. Tous n’écoutent que sur cet ordinateur (127.0.0.1) ; aucun port n’est accessible de l’extérieur.

  • Deux services Windows : BilanzoPostgres (la base comptable, PostgreSQL 15) et BilanzoRedis (file d’attente et verrous). Ils démarrent avec Windows.
  • Trois processus applicatifs sous l’utilisateur connecté : l’application avec interface et API (port 3100), le worker qui traite les justificatifs, et le planificateur des exécutions prévues (journal et banque bexio, cours du jour, conservation).
  • L’IA (Ollama avec les modèles fournis), elle aussi uniquement en local.
  • L’icône de la barre des tâches : indique « En marche » ou « Arrêté », ouvre l’interface et les journaux, démarre et arrête l’application.

Bilanzo démarre automatiquement à chaque ouverture de session (tâche « Bilanzo Local Auto-Start », 60 secondes après la connexion). Les droits d’administrateur ne sont nécessaires que pour l’installation et pour une mise à jour via le Setup ; l’exploitation s’en passe.

Via les Paramètres Windows, Applications, « Bilanzo Local ». La désinstallation sauvegarde d’abord et ne retire qu’ensuite :

  1. Export de votre comptabilité vers Documents\Bilanzo-Export-<date>_<heure> avant tout retrait : la base sous forme de fichier SQL lisible, vos justificatifs, l’archive GeBüV, le dossier sicherungen entier avec le fichier de clé, plus une liste de sommes de contrôle et le fichier « WICHTIG-Bitte-lesen.txt »
  2. Preuve : l’export est compté et vérifié contre la base. S’il échoue, la désinstallation s’arrête et nomme la raison en une phrase ; rien n’est alors supprimé
  3. Ce n’est qu’après un export prouvé que les services, le programme et le dossier de données sont retirés. Seuls les journaux restent pour le dépannage

Votre comptabilité se trouve ensuite exclusivement dans le dossier d’export sous Documents. Les justificatifs restent donc dans la sauvegarde, pas dans le chemin d’installation. Conservez ce dossier ; les sauvegardes qu’il contient se restaurent sur n’importe quel ordinateur avec le fichier de clé.

Dépannage

Problèmes fréquents et leurs solutions.

  1. Le navigateur n’affiche rien
  2. La connexion échoue malgré un mot de passe correct
  3. La reconnaissance de texte donne de mauvais résultats
  4. Je reçois le message « licence expirée »
  5. Une connexion ne s’établit pas
  6. L’impression ou l’export PDF est vide
  7. Comment obtenir de l’aide si rien de tout cela ne convient ?

Saisissez http://localhost:3100 à la main. Si la page reste vide, attendez une minute : au premier démarrage, Bilanzo met en place les services, et cela prend du temps.

Si cela ne suffit pas :

  1. Regardez l’icône Bilanzo dans la barre des tâches : si elle indique « Arrêté », choisissez-y « démarrer » ou utilisez le bouton « Redémarrer » de l’interface (bilanzo://restart)
  2. Si le lanceur signale « Port occupé » avec le nom d’un programme, fermez ce programme et redémarrez Bilanzo. Bilanzo ne bascule pas sur un autre port
  3. Si Windows signale que le service BilanzoPostgres ne tourne pas, la cause habituelle est un disque plein : libérez de l’espace, puis redémarrez Bilanzo

La page d’urgence de l’icône montre pourquoi l’interface ne répond pas et propose « Créer un diagnostic ». Un ZIP avec les journaux, sans secrets, est alors déposé sur le bureau ; envoyez-le à [email protected].

C’est le plus souvent l’adresse. Le cookie de session vaut exactement pour l’origine sous laquelle vous vous êtes connecté.

  1. Rouvrez l’interface sur http://localhost:3100, pas sous un autre nom ni via l’adresse IP
  2. Reconnectez-vous à cet endroit
« Se connecter avec bexio » ne demande aucune configuration de votre part : le bouton vous renvoie vers auth.bexio.com, où vous vous connectez avec votre compte bexio. En cas d’échec, la cause est le plus souvent l’une de ces trois : la licence n’est pas encore activée (l’accès bexio arrive sur votre ordinateur avec la vérification de licence), le navigateur bloque la redirection, ou vous avez utilisé un autre compte bexio que celui lié à votre entreprise. La connexion par e-mail et mot de passe fonctionne indépendamment.

Causes fréquentes :

  • qualité d’image trop faible (sous 150 dpi)
  • justificatif très incliné ou froissé
  • police très inhabituelle

Solutions :

  1. Renumérisez le justificatif à 200 dpi au moins
  2. Posez-le bien droit sur la vitre
  3. Téléversez-le en PDF plutôt qu’en JPG

Corrigez ensuite le justificatif à la main. La correction est apprise et vaut pour les prochains justificatifs du même fournisseur.

Cause A : la version d’essai est épuisée (100 justificatifs). Solution : souscrire un abonnement.

Cause B : l’abonnement payant est considéré comme expiré par le système. Solution : vérifiez le statut sous Mon compte.

Cause C : la machine est restée trop longtemps sans connexion au serveur de licence. Après 4 heures, seul un bandeau apparaît ; après 72 heures, les fonctions d’écriture sont bloquées. Solution : rétablissez la connexion, tout est aussitôt libéré.

Cause D : l’ordinateur a un nouveau matériel (disque, carte mère) ou Windows a été réinstallé ; l’installation ne correspond plus à l’empreinte de la licence. Solution : réactivez la licence avec la même clé.

Si cela persiste : [email protected].

Marche à suivre :

  1. Vérifiez la connexion internet
  2. VPN et pare-feu : les connexions sortantes sur le port 443 (HTTPS) doivent être autorisées
  3. Antivirus qui ouvrent le HTTPS : Bilanzo détecte le canal ouvert en force et le refuse. Excluez Bilanzo dans l’antivirus.
  4. Redémarrez Bilanzo
Bilanzo ne synchronise pas votre comptabilité dans un nuage. Seules les connexions optionnelles et la vérification de licence sont concernées ici.

Marche à suivre :

  1. Exportez en PDF plutôt que d’imprimer directement
  2. Ouvrez le PDF dans une autre visionneuse
  3. Vérifiez que les écritures de la période sont bouclées
  4. Pour les rapports, vérifiez que la plage de dates est complète

Écrivez à [email protected] et décrivez ce que vous avez fait et ce qui s’est passé. Joignez le paquet de diagnostic : le bouton « Créer un diagnostic » dans l’interface (ou sur la page d’urgence de l’icône) rassemble les journaux, sans secrets, dans un ZIP sur le bureau. Rien n’est envoyé sans votre main.

Si cela ne suffit pas, nous convenons d’une séance où vous nous montrez votre écran. Nous vous indiquons l’horaire et l’outil dans la réponse à votre demande, jamais de manière spontanée.

Nous ne vous appelons pas sans sollicitation et ne demandons jamais par téléphone un accès à distance, un mot de passe ou un paiement. Si vous recevez un tel appel ou e-mail, n’y donnez pas suite et signalez-le-nous.

Interfaces

Connexion à d’autres systèmes.

  1. Existe-t-il une API officielle ?
  2. Existe-t-il des webhooks ?
  3. Puis-je connecter Bilanzo à mon ERP ?
  4. Combien de temps ma session reste-t-elle valable ?

Une API REST ouverte avec ses propres clés d’accès n’est pas disponible aujourd’hui.

Bilanzo est livré avec des connexions prêtes à l’emploi : bexio, ePost, GetMyInvoices, Amnis, ainsi que l’échange de données bancaires via CAMT.053, MT940 et PAIN.001.

Si vous avez besoin d’une connexion à un autre système, écrivez-nous à [email protected].

Les webhooks ne sont pas disponibles aujourd’hui.

Pour l’échange avec d’autres systèmes, utilisez les connexions prêtes à l’emploi (bexio, ePost, GetMyInvoices, Amnis) ou l’échange bancaire via CAMT.053, MT940 et PAIN.001.

Il n’existe pas aujourd’hui d’interface ouverte pour des systèmes tiers quelconques.

bexio, ePost, GetMyInvoices et Amnis sont connectés d’origine. La voie des fichiers reste ouverte : CSV pour le journal, CAMT.053 et MT940 pour les relevés, PAIN.001 pour les ordres de paiement.

Pour une autre connexion, écrivez-nous à [email protected].

La connexion à l’interface repose sur un cookie de session HttpOnly d’une durée de 12 heures. Si vous continuez à travailler, il se renouvelle automatiquement ; une session inactive expire après 12 heures, et la fermeture du navigateur y met fin également.

Comme il n’y a pas d’API publique, il n’y a pas non plus de jetons d’API à perdre.

Issu de la livraison

Personne n'écrit ces réponses à la main. Elles naissent à la construction à partir des données du paquet.

  1. Quelle est la version actuelle de Bilanzo Local ?
  2. Quelles sont les exigences système de la version actuelle ?
  3. Qu'est-ce que Bilanzo promet, et comment est-ce vérifié ?

La version actuelle est Bilanzo Local 1.3.4, publiée le 2026-09-22.

Cette indication n'est pas saisie à la main sur cette page. Elle provient de la note de publication du paquet et est réinscrite à chaque construction; si elle ne correspond pas au paquet, l'aide n'est pas livrée du tout.

La façon dont une mise à jour vous parvient est décrite sous "Comment une mise à jour me parvient-elle ?".

Mesuré sur le paquet 1.3.4 :

  • Système d'exploitation : Windows 10 (Build 17763) oder Windows 11, 64 bits
  • Mémoire vive : 16 GB recommandés
  • Carte graphique : NVIDIA avec 8 GB de mémoire pour le modèle de langue
  • Espace disque libre : 47.7 GB sur le disque cible

Le programme d'installation vérifie l'espace avant de commencer et vous indique le manque, au lieu de s'interrompre en cours de route.

Ces chiffres sont mesurés sur le paquet construit, non estimés. Avec la version suivante, ce sont les chiffres de la version suivante qui figurent ici.

Bilanzo tient une liste de ses promesses envers vous. Elle compte actuellement 77 promesses et 77 points de contrôle : chaque promesse a exactement un point de contrôle, et chaque point de contrôle nomme sa promesse.

Un point de contrôle connaît trois résultats :

  • vert : mesuré sur une installation en fonctionnement et réussi
  • rouge : mesuré sur une installation en fonctionnement et échoué
  • non mesuré : non mesuré, avec motif. Ne compte jamais comme vert

Un passage de code lu n'est pas vert. Une interface qui répond n'est pas la preuve que son contenu est juste.

Ce qui ne figure pas sur cette liste n'est pas vérifié, et ce qui n'est pas vérifié, nous ne vous le promettons pas.

Jusqu'à la reconnaissance du justificatif

9 fonctions : comment le justificatif arrive et est lu

  1. Combien des 79 prestations tiennent vraiment aujourd’hui ?
  2. Quelles limites de volume s’appliquent par abonnement ?
  3. Jusqu'à la reconnaissance du justificatif : qu’est-ce qui existe aujourd’hui ?
  4. Une seule entrée pour toutes les sources
  5. Le téléphone comme scanner de justificatifs
  6. Boîte de réception bexio comme source
  7. GetMyInvoices comme source de justificatifs
  8. Boîte ePost de la Poste suisse
  9. Importer le relevé bancaire en CAMT ou PDF
  10. Apprendre son propre modèle de justificatif à partir d'un exemple
  11. Reconnaissance IA des justificatifs, écriture manuscrite comprise
  12. Lire chaque position par ligne de facture

Le tableau des prestations compte 79 fonctions. Nous avons mesuré chacune d’elles sur le paquet 1.3.4, ligne par ligne, au lieu de l’affirmer :

  • 44 tiennent sans restriction
  • 9 tiennent avec une limite mesurée
  • 19 sont disponibles mais jamais mesurées sur une installation en fonctionnement
  • 7 sont en préparation et figurent ici comme telles
Nous l’écrivons parce que cela vous sert : vous devez savoir avant l’achat ce qui fonctionne aujourd’hui. Ce qui est en préparation figure dans les sections ci-dessous à la fonction concernée, nommément.

Le 3 novembre 2026, nous avons revérifié sur le code source les 16 lignes qui étaient en préparation dans le paquet 1.3.4 et que le tableau indique aujourd’hui comme comprises. Elles sont construites et figurent sous « disponibles mais jamais mesurées sur une installation en fonctionnement » jusqu’à ce qu’une mesure sur une installation en fonctionnement existe.

Trois limites distinguent les abonnements. Les valeurs proviennent du même tableau affiché sur la page Prestations :

  • Justificatifs au total : version d’essai 100, Standard 100'000, Professional 1'000'000
  • Rapprochements bancaires : version d’essai 10, Standard illimité, Professional illimité
  • Utilisateurs : version d’essai 1, Standard 1, Professional 5

Ce que couvre encore la version d’essai figure sous « Que puis-je faire pendant la phase d’essai ? ». Les prix par abonnement sont sous Tarifs.

9 fonctions : comment le justificatif arrive et est lu

Cette section compte 9 fonctions. Mesuré sur le paquet 1.3.4, mis à jour sur le code source le 3 novembre 2026 :

  • Une seule entrée pour toutes les sources: disponible
  • Le téléphone comme scanner de justificatifs: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Boîte de réception bexio comme source: disponible, avec une limite mesurée
  • GetMyInvoices comme source de justificatifs: disponible
  • Boîte ePost de la Poste suisse: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Importer le relevé bancaire en CAMT ou PDF: disponible
  • Apprendre son propre modèle de justificatif à partir d'un exemple: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Reconnaissance IA des justificatifs, écriture manuscrite comprise: disponible
  • Lire chaque position par ligne de facture: disponible

Chaque ligne a sa propre entrée ci-dessous. Ce qui figure ici comme en préparation, nous ne vous le promettons pas aujourd’hui.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Jusqu'à la reconnaissance du justificatif ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Jusqu'à la reconnaissance du justificatif ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, avec une limite mesurée. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Jusqu'à la reconnaissance du justificatif ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Jusqu'à la reconnaissance du justificatif ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Pour la disponibilité par abonnement, voir le tableau des prestations.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Jusqu'à la reconnaissance du justificatif ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Jusqu'à la reconnaissance du justificatif ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Jusqu'à la reconnaissance du justificatif ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Jusqu'à la reconnaissance du justificatif ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Jusqu'à la reconnaissance du justificatif ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

Mémoire comptable adaptative

Apprend de vos corrections, de vos listes et de vos règles d'entreprise.

  1. Mémoire comptable adaptative : qu’est-ce qui existe aujourd’hui ?
  2. Apprend de chaque correction que vous faites
  3. Apprend une fois de votre comptabilité existante
  4. Modèle d'apprentissage propre par mandant, version réversible
  5. Le modèle explique son interprétation, vous pouvez contester
  6. Niveau d'apprentissage visible en pour cent

Apprend de vos corrections, de vos listes et de vos règles d'entreprise.

Cette section compte 5 fonctions. Mesuré sur le paquet 1.3.4, mis à jour sur le code source le 3 novembre 2026 :

  • Apprend de chaque correction que vous faites: disponible
  • Apprend une fois de votre comptabilité existante: disponible, avec une limite mesurée
  • Modèle d'apprentissage propre par mandant, version réversible: en préparation
  • Le modèle explique son interprétation, vous pouvez contester: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Niveau d'apprentissage visible en pour cent: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement

Chaque ligne a sa propre entrée ci-dessous. Ce qui figure ici comme en préparation, nous ne vous le promettons pas aujourd’hui.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Mémoire comptable adaptative ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, avec une limite mesurée. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Mémoire comptable adaptative ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : en préparation. Pour la disponibilité par abonnement, voir le tableau des prestations.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Mémoire comptable adaptative ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Mémoire comptable adaptative ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris uniquement dans la version d'essai.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Mémoire comptable adaptative ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

Ce qui travaille en arrière-plan

Ces huit-là ne se cliquent pas. Elles agissent sur chaque proposition que vous voyez.

  1. Ce qui travaille en arrière-plan : qu’est-ce qui existe aujourd’hui ?
  2. Compte et taux de TVA par fournisseur, après votre première confirmation
  3. Continue d'apprendre chaque nuit, même quand vous ne travaillez pas
  4. Justifie la proposition par votre cas antérieur le plus proche
  5. Recalibre la valeur de confiance sur votre propre taux de réussite
  6. Signale quand une écriture récurrente s'écarte du compte habituel
  7. Chaque règle apprise porte son origine et sa date de validité
  8. Sans chaîne de connaissance nommable, aucune proposition de compte
  9. Des contrôles de plausibilité fixes précèdent chaque proposition

Ces huit-là ne se cliquent pas. Elles agissent sur chaque proposition que vous voyez.

Cette section compte 8 fonctions. Mesuré sur le paquet 1.3.4, mis à jour sur le code source le 3 novembre 2026 :

  • Compte et taux de TVA par fournisseur, après votre première confirmation: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Continue d'apprendre chaque nuit, même quand vous ne travaillez pas: disponible
  • Justifie la proposition par votre cas antérieur le plus proche: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Recalibre la valeur de confiance sur votre propre taux de réussite: disponible
  • Signale quand une écriture récurrente s'écarte du compte habituel: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Chaque règle apprise porte son origine et sa date de validité: disponible, avec une limite mesurée
  • Sans chaîne de connaissance nommable, aucune proposition de compte: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Des contrôles de plausibilité fixes précèdent chaque proposition: disponible

Chaque ligne a sa propre entrée ci-dessous. Ce qui figure ici comme en préparation, nous ne vous le promettons pas aujourd’hui.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Ce qui travaille en arrière-plan ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Ce qui travaille en arrière-plan ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Ce qui travaille en arrière-plan ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Ce qui travaille en arrière-plan ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Ce qui travaille en arrière-plan ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, avec une limite mesurée. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Ce qui travaille en arrière-plan ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Ce qui travaille en arrière-plan ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Ce qui travaille en arrière-plan ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

Du justificatif reconnu à l'écriture terminée

Du justificatif reconnu à l'écriture terminée

  1. Du justificatif reconnu à l'écriture terminée : qu’est-ce qui existe aujourd’hui ?
  2. File de contrôle avec raccourcis clavier J K A R C
  3. Dicter au lieu de taper
  4. Semi-automatique, un clic par justificatif
  5. Entièrement automatique avec seuil de confiance
  6. Poste de commande, tout traiter sur tous les canaux

Du justificatif reconnu à l'écriture terminée

Cette section compte 5 fonctions. Mesuré sur le paquet 1.3.4 :

  • File de contrôle avec raccourcis clavier J K A R C: disponible, avec une limite mesurée
  • Dicter au lieu de taper: en préparation
  • Semi-automatique, un clic par justificatif: disponible
  • Entièrement automatique avec seuil de confiance: disponible
  • Poste de commande, tout traiter sur tous les canaux: disponible, avec une limite mesurée

Chaque ligne a sa propre entrée ci-dessous. Ce qui figure ici comme en préparation, nous ne vous le promettons pas aujourd’hui.

État : disponible, avec une limite mesurée. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Du justificatif reconnu à l'écriture terminée ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : en préparation. Pour la disponibilité par abonnement, voir le tableau des prestations.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Du justificatif reconnu à l'écriture terminée ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris à partir de l'abonnement Standard.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Du justificatif reconnu à l'écriture terminée ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans l'abonnement Professional.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Du justificatif reconnu à l'écriture terminée ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, avec une limite mesurée. Compris dans l'abonnement Professional.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Du justificatif reconnu à l'écriture terminée ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

Vos listes dont la mémoire apprend

Vos listes dont la mémoire apprend

  1. Vos listes dont la mémoire apprend : qu’est-ce qui existe aujourd’hui ?
  2. Plan comptable du mandant, modèles fournis
  3. Centres de coûts en arborescence, ventilation des écritures
  4. Fichier fournisseurs avec compte et code TVA par défaut
  5. Fichier clients avec délai de paiement, limite de crédit et échéances
  6. Alias : associer graphies et marques au fournisseur et au compte
  7. Taux de la dette fiscale nette TVA avec autorisation et validité
  8. Chiffres TVA par période de décompte
  9. Associer les codes TVA aux types de TVA légaux
  10. Registre des immobilisations avec durée d'utilisation et amortissement
  11. Fichier du personnel et paramètres de salaire
  12. Sources de connaissance propres en PDF ou adresse web
  13. Factures récurrentes avec périodicité
  14. Liste des membres et cotisations ouvertes

Vos listes dont la mémoire apprend

Cette section compte 13 fonctions. Mesuré sur le paquet 1.3.4, mis à jour sur le code source le 3 novembre 2026 :

  • Plan comptable du mandant, modèles fournis: disponible
  • Centres de coûts en arborescence, ventilation des écritures: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Fichier fournisseurs avec compte et code TVA par défaut: disponible
  • Fichier clients avec délai de paiement, limite de crédit et échéances: disponible
  • Alias : associer graphies et marques au fournisseur et au compte: disponible
  • Taux de la dette fiscale nette TVA avec autorisation et validité: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Chiffres TVA par période de décompte: disponible
  • Associer les codes TVA aux types de TVA légaux: disponible
  • Registre des immobilisations avec durée d'utilisation et amortissement: disponible
  • Fichier du personnel et paramètres de salaire: disponible
  • Sources de connaissance propres en PDF ou adresse web: en préparation
  • Factures récurrentes avec périodicité: disponible
  • Liste des membres et cotisations ouvertes: disponible

Chaque ligne a sa propre entrée ci-dessous. Ce qui figure ici comme en préparation, nous ne vous le promettons pas aujourd’hui.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : en préparation. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos listes dont la mémoire apprend ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

Vos règles d'entreprise

Vos règles d'entreprise

  1. Vos règles d'entreprise : qu’est-ce qui existe aujourd’hui ?
  2. Si ce fournisseur, alors ce compte
  3. Règles qui libèrent les éléments en suspens sans demander, avec compteur
  4. Matrice d'approbation : à partir de quel montant, combien de signatures et de quel rôle
  5. Quels contrôles spéciaux tournent, avec quelle prudence le modèle travaille
  6. Forme juridique, siège et but du registre du commerce comme savoir d'entreprise
  7. Limites d'automatisation : seuil de confiance, volume journalier, montant maximal par écriture

Vos règles d'entreprise

Cette section compte 6 fonctions. Mesuré sur le paquet 1.3.4, mis à jour sur le code source le 3 novembre 2026 :

  • Si ce fournisseur, alors ce compte: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Règles qui libèrent les éléments en suspens sans demander, avec compteur: en préparation
  • Matrice d'approbation : à partir de quel montant, combien de signatures et de quel rôle: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Quels contrôles spéciaux tournent, avec quelle prudence le modèle travaille: en préparation
  • Forme juridique, siège et but du registre du commerce comme savoir d'entreprise: en préparation
  • Limites d'automatisation : seuil de confiance, volume journalier, montant maximal par écriture: disponible

Chaque ligne a sa propre entrée ci-dessous. Ce qui figure ici comme en préparation, nous ne vous le promettons pas aujourd’hui.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos règles d'entreprise ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : en préparation. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos règles d'entreprise ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos règles d'entreprise ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : en préparation. Pour la disponibilité par abonnement, voir le tableau des prestations.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos règles d'entreprise ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : en préparation. Pour la disponibilité par abonnement, voir le tableau des prestations.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos règles d'entreprise ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris à partir de l'abonnement Standard.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Vos règles d'entreprise ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

Clôture, TVA et droit suisse

Clôture, TVA et droit suisse

  1. Clôture, TVA et droit suisse : qu’est-ce qui existe aujourd’hui ?
  2. Bilan, compte de résultat, balance, extrait de compte
  3. Décompte TVA par trimestre et semestre selon les chiffres AFC
  4. Collecter, documenter et exporter l'impôt sur les acquisitions
  5. Créer les régularisations selon CO 958b et les comptabiliser dans bexio
  6. Immobilisations avec taux, méthode et amortissement mensuel
  7. Liste de contrôle, préparation et clôture annuelle
  8. Verrouiller et rouvrir périodes et trimestres TVA, Olico
  9. Justificatifs tardifs dans des exercices déjà verrouillés
  10. Vue à jour : quels justificatifs, écritures et rapprochements manquent
  11. Rappels à trois niveaux avec modèles et liste d'échéances
  12. Créer des QR-factures
  13. Salaires : collaborateurs, périodes, traitement des salaires
  14. Rapport d'heures avec validation pour les salaires
  15. Frais : par formulaire et par justificatif
  16. Calculer l'AVS indépendant et générer le PDF d'affiliation
  17. Rapport mensuel à l'office des poursuites selon LP 93
  18. Cours des devises, historique et réévaluation
  19. Consolidation de groupe avec tableau des flux de trésorerie (structuré comme le CO art. 961b, indirect à partir des livres bexio ; pas une norme comptable reconnue)

Clôture, TVA et droit suisse

Cette section compte 18 fonctions. Mesuré sur le paquet 1.3.4, mis à jour sur le code source le 3 novembre 2026 :

  • Bilan, compte de résultat, balance, extrait de compte: disponible
  • Décompte TVA par trimestre et semestre selon les chiffres AFC: disponible
  • Collecter, documenter et exporter l'impôt sur les acquisitions: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Créer les régularisations selon CO 958b et les comptabiliser dans bexio: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Immobilisations avec taux, méthode et amortissement mensuel: disponible
  • Liste de contrôle, préparation et clôture annuelle: disponible
  • Verrouiller et rouvrir périodes et trimestres TVA, Olico: disponible
  • Justificatifs tardifs dans des exercices déjà verrouillés: disponible
  • Vue à jour : quels justificatifs, écritures et rapprochements manquent: disponible
  • Rappels à trois niveaux avec modèles et liste d'échéances: disponible
  • Créer des QR-factures: en préparation
  • Salaires : collaborateurs, périodes, traitement des salaires: disponible
  • Rapport d'heures avec validation pour les salaires: disponible
  • Frais : par formulaire et par justificatif: disponible
  • Calculer l'AVS indépendant et générer le PDF d'affiliation: disponible, avec une limite mesurée
  • Rapport mensuel à l'office des poursuites selon LP 93: disponible
  • Cours des devises, historique et réévaluation: disponible
  • Consolidation de groupe avec tableau des flux de trésorerie (structuré comme le CO art. 961b, indirect à partir des livres bexio ; pas une norme comptable reconnue): disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement

Chaque ligne a sa propre entrée ci-dessous. Ce qui figure ici comme en préparation, nous ne vous le promettons pas aujourd’hui.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : en préparation. Pour la disponibilité par abonnement, voir le tableau des prestations.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, avec une limite mesurée. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Clôture, TVA et droit suisse ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

Connexions

Connexions

  1. Connexions : qu’est-ce qui existe aujourd’hui ?
  2. bexio : plan comptable, contacts, taxes, comptabiliser directement
  3. Rapprochement bancaire, l'IA propose les paires
  4. Amnis : rapprocher les mouvements de carte et joindre les justificatifs

Connexions

Cette section compte 3 fonctions. Mesuré sur le paquet 1.3.4 :

  • bexio : plan comptable, contacts, taxes, comptabiliser directement: disponible, avec une limite mesurée
  • Rapprochement bancaire, l'IA propose les paires: disponible
  • Amnis : rapprocher les mouvements de carte et joindre les justificatifs: disponible, avec une limite mesurée

Chaque ligne a sa propre entrée ci-dessous. Ce qui figure ici comme en préparation, nous ne vous le promettons pas aujourd’hui.

État : disponible, avec une limite mesurée. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Connexions ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Pour la disponibilité par abonnement, voir le tableau des prestations.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Connexions ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, avec une limite mesurée. Compris dans l'abonnement Professional.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Connexions ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

Preuve et souveraineté des données

Preuve et souveraineté des données

  1. Preuve et souveraineté des données : qu’est-ce qui existe aujourd’hui ?
  2. L'IA calcule sur votre propre matériel
  3. Journal infalsifiable avec chaîne de hachage et export
  4. Archive Olico dix ans, avec clé publique de vérification
  5. nLPD : accès, export et suppression par compte utilisateur
  6. Consentements à la conservation et au cloud documentés
  7. Validation à quatre yeux avec signature
  8. Créer, vérifier et restaurer des sauvegardes
  9. Vérifier, accepter, appliquer et annuler les mises à jour
  10. Connexion à deux facteurs
  11. Marque blanche pour les fiduciaires : logo et nom de produit pour vos mandats
  12. Économies et temps gagné chiffrés

Preuve et souveraineté des données

Cette section compte 11 fonctions. Mesuré sur le paquet 1.3.4, mis à jour sur le code source le 3 novembre 2026 :

  • L'IA calcule sur votre propre matériel: disponible
  • Journal infalsifiable avec chaîne de hachage et export: disponible
  • Archive Olico dix ans, avec clé publique de vérification: disponible, avec une limite mesurée
  • nLPD : accès, export et suppression par compte utilisateur: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Consentements à la conservation et au cloud documentés: disponible
  • Validation à quatre yeux avec signature: disponible
  • Créer, vérifier et restaurer des sauvegardes: disponible
  • Vérifier, accepter, appliquer et annuler les mises à jour: disponible
  • Connexion à deux facteurs: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Marque blanche pour les fiduciaires : logo et nom de produit pour vos mandats: disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement
  • Économies et temps gagné chiffrés: disponible

Chaque ligne a sa propre entrée ci-dessous. Ce qui figure ici comme en préparation, nous ne vous le promettons pas aujourd’hui.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Preuve et souveraineté des données ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Preuve et souveraineté des données ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, avec une limite mesurée. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Preuve et souveraineté des données ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Preuve et souveraineté des données ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Preuve et souveraineté des données ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Preuve et souveraineté des données ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

Le tableau complet avec les 79 fonctions et les trois abonnements se trouve sous Prestations.

État : disponible. Compris dans tous les abonnements.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Preuve et souveraineté des données ». L’état est mesuré sur le paquet 1.3.4, non estimé.

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État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans tous les abonnements.

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État : disponible, pas encore mesuré sur une installation en fonctionnement. Compris dans l'abonnement Professional.

Cette fonction figure dans le tableau des prestations sous « Preuve et souveraineté des données ». L’état est vérifié sur le code source du 3 novembre 2026, non estimé.

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État : disponible. Compris à partir de l'abonnement Standard.

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